Samsung Securities đã thông báo vào ngày 14 rằng tính đến tháng 9, số lượng khách hàng văn phòng gia đình đã đạt 200 gia đình, với tổng tài sản khách hàng đạt 55 triệu tỷ đồng.
Văn phòng gia đình là dịch vụ quản lý tài sản dành cho những khách hàng có tài sản tài chính trên 1.000 tỷ đồng. Đối tượng khách hàng đang ngày càng đa dạng, từ các chủ sở hữu doanh nghiệp truyền thống đến các chủ sở hữu mới nổi, những người đã thu được thanh khoản lớn thông qua việc bán doanh nghiệp, và các cá nhân siêu giàu.
Đặc biệt, số lượng khách hàng là chủ sở hữu mới nổi đã tăng gấp ba lần so với ba năm trước, trở thành một nhóm khách hàng chính. Gần đây, cũng có sự gia tăng trong số lượng cá nhân sở hữu tài sản tài chính trên 1.000 tỷ đồng bên cạnh cổ phần doanh nghiệp.
Đại diện Samsung Securities cho biết: "Các chủ sở hữu truyền thống có tài sản chủ yếu là cổ phần doanh nghiệp, các chủ sở hữu mới nổi tích lũy tài sản trong quá trình phát triển doanh nghiệp, và các chủ sở hữu đã bán doanh nghiệp để thu được thanh khoản lớn có cách phân bổ tài sản, mục đích đầu tư và kế hoạch chuyển nhượng khác nhau. Chúng tôi đã phát triển hệ thống quản lý đầu tư để phù hợp với sự thay đổi của nhóm khách hàng, và kết quả này đã được đạt được."
Một ví dụ điển hình là mô hình 'quản lý tài sản dựa trên quản lý đầu tư', trong đó các chuyên gia quản lý đầu tư từ ngân hàng tư nhân (PB) và trụ sở chính cùng nhau quản lý khách hàng. Mô hình này cung cấp quy trình quản lý đầu tư có hệ thống ở mức độ nhà đầu tư tổ chức cho những khách hàng sở hữu tài sản lớn hoặc có thanh khoản tạm thời do việc bán doanh nghiệp.
Công ty cũng vận hành tổ chức tư vấn chuyên trách cho từng gia đình, gọi là 'Committee', được tạo thành từ các chuyên gia nội bộ. Thông qua các cuộc họp định kỳ hàng năm và tư vấn thường xuyên, tổ chức này kiểm tra tình hình tài sản và các vấn đề chính của khách hàng, đồng thời cung cấp giải pháp tùy chỉnh cho từng gia đình với sự tham gia của các chuyên gia trong các lĩnh vực đầu tư, thuế và kế thừa.
Dịch vụ quản lý đầu tư ủy thác bên ngoài (OCIO) với hệ thống quản lý ở mức độ nhà đầu tư tổ chức cũng là một đặc điểm nổi bật. Dịch vụ này cung cấp giải pháp quản lý tài sản cốt lõi cho từng gia đình, với quy mô quản lý OCIO đã vượt 9.000 tỷ đồng tính đến cuối tháng 6. Gần đây, công ty đã kết hợp cơ sở hạ tầng quản lý của các công ty tài chính thuộc Samsung để cung cấp giải pháp OCIO tùy chỉnh phản ánh mục đích đầu tư của khách hàng và đặc điểm của gia đình.
Samsung Securities phân tích rằng sự khác biệt trong danh mục đầu tư giữa các nhóm khách hàng văn phòng gia đình là rất rõ ràng. Các chủ sở hữu mới nổi đã tích cực sử dụng tài sản toàn cầu và đầu tư thay thế, trong khi các chủ sở hữu truyền thống giữ một cách tương đối đồng đều giữa cổ phiếu, trái phiếu, đầu tư thay thế và thanh khoản. Các chủ sở hữu mới nổi có cấu trúc quản lý tài sản phân tách giữa tài sản cá nhân và tài sản doanh nghiệp. Do nhu cầu đa dạng của các cá nhân siêu giàu, công ty cho rằng cần áp dụng chiến lược quản lý tài sản dựa trên quá trình hình thành tài sản và mục tiêu của từng gia đình.
Bà Yu Jeong-hwa, Giám đốc Bộ phận Văn phòng Gia đình của Samsung Securities, cho biết: "Điều mà chúng tôi tự hào là đã tích lũy được những giải pháp phù hợp với những lo lắng và yêu cầu khác nhau của khách hàng có tài sản tài chính trên 1.000 tỷ đồng trong thời gian dài. Chúng tôi sẽ phát triển thành một văn phòng gia đình không chỉ quản lý tài sản mà còn cùng khách hàng suy nghĩ về các quyết định quan trọng và tương lai của gia đình, thiết kế sự giàu có nối tiếp qua các thế hệ, dựa trên kinh nghiệm và quan hệ đối tác toàn cầu mà chúng tôi đã tích lũy từ việc quản lý 55 triệu tỷ đồng tài sản khách hàng."
* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.
© Bản quyền thuộc về Thời báo Kinh tế AJU & www.ajunews.com: Việc sử dụng các nội dung đăng tải trên vietnam. kyungjeilbo.com phải có sự đồng ý bằng văn bản của Aju News Corporation.