Cơ quan Quản lý Tài chính nâng mức thưởng cho báo cáo vi phạm trong lĩnh vực tài chính nhỏ lên 10 tỷ đồng

Cơ quan Quản lý Tài chính Hàn Quốc (금감원) đã quyết định nâng mức thưởng cho các báo cáo vi phạm trong lĩnh vực ngân hàng tiết kiệm, tài chính hợp tác và các tổ chức tài chính chuyên nghiệp lên tối đa 10 tỷ đồng. Cơ quan này cũng mở rộng đối tượng báo cáo đến cả những người ngoài ngành và cho phép báo cáo ẩn danh cũng như thông qua luật sư.

Vào ngày 14 tháng 10, Cơ quan Quản lý Tài chính cho biết đã hợp tác với các hiệp hội và trung ương của từng lĩnh vực để thiết lập một hệ thống báo cáo vi phạm thống nhất cho các tổ chức tài chính nhỏ.

Động thái này nhằm khắc phục những điểm yếu trong kiểm soát nội bộ, đặc biệt là trong các tổ chức nhỏ nơi việc phân chia nhiệm vụ gặp khó khăn, đồng thời ngăn ngừa các sự cố tài chính.

Trước tiên, tên gọi "báo cáo nội bộ" sẽ được thay đổi thành "báo cáo vi phạm". Đối tượng báo cáo sẽ được mở rộng từ chỉ nhân viên hiện tại sang cả nhân viên đã nghỉ việc và những người bên ngoài. Người dân có thể báo cáo không chỉ các hành vi vi phạm đã xảy ra mà còn cả những vấn đề có thể xảy ra do kiểm soát nội bộ không đầy đủ.

Cơ quan cũng sẽ tăng cường các biện pháp bảo vệ cho người báo cáo. Một kênh báo cáo ẩn danh sẽ được triển khai hoàn toàn và cho phép báo cáo thông qua luật sư. Những người tham gia vào việc tiếp nhận, xử lý và xem xét báo cáo sẽ phải ký cam kết bảo mật. Các hình thức xử lý kỷ luật liên quan đến việc báo cáo cũng sẽ được cụ thể hóa thành 7 loại để cấm.

Tiêu chí cấp thưởng cũng sẽ được điều chỉnh. Trước đây, việc phát hiện sự cố tài chính là mục tiêu chính để cấp thưởng, nhưng trong tương lai, những trường hợp đóng góp vào việc phát hiện vi phạm nghiêm trọng trong luật pháp tài chính hoặc gây thiệt hại cho nhiều người tiêu dùng cũng sẽ đủ điều kiện nhận thưởng. Việc báo cáo trước các chỉ thị vi phạm hoặc sự thiếu sót trong kiểm soát nội bộ để ngăn ngừa sự cố tài chính cũng sẽ được tính.

Mức thưởng tối đa sẽ được quy định theo lĩnh vực và quy mô công ty, với mức tối đa là 10 tỷ đồng hoặc 5 tỷ đồng. Các ngân hàng tiết kiệm có tổng tài sản trên 1 nghìn tỷ đồng và các tổ chức tài chính chuyên nghiệp có tổng tài sản trên 2 nghìn tỷ đồng sẽ được cấp tối đa 10 tỷ đồng. Các tổ chức tài chính hợp tác như Nonghyup và Shinhan sẽ được cấp tối đa 10 tỷ đồng, trong khi các tổ chức như Suhyup và Lâm nghiệp sẽ được cấp tối đa 5 tỷ đồng. Một hệ thống hỗ trợ chi phí điều trị và chi phí kiện tụng cũng sẽ được thiết lập.

Ngoài ra, sẽ có quy định cho phép giảm nhẹ hoặc miễn kỷ luật đối với những nhân viên nội bộ tự nguyện báo cáo về hành vi vi phạm. Ngược lại, những người biết về hành vi vi phạm của người khác mà không báo cáo sẽ bị xử lý kỷ luật. Tuy nhiên, việc xử lý kỷ luật đối với những người không báo cáo sẽ được áp dụng trước tiên cho các ngân hàng tiết kiệm và các tổ chức tài chính chuyên nghiệp có nghĩa vụ thiết lập tiêu chuẩn kiểm soát nội bộ liên quan.

Các quy định mới sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10 đối với ngân hàng tiết kiệm, ngày 19 tháng 10 đối với tài chính hợp tác và ngày 1 tháng 11 đối với các tổ chức tài chính chuyên nghiệp. Cơ quan Quản lý Tài chính sẽ kiểm tra tính hợp lý của việc thực hiện các quy định trong quá trình thanh tra các công ty tài chính và tiếp tục hỗ trợ để đảm bảo quy định được áp dụng hiệu quả.