Sau 2 năm ra mắt, DiDim Fund vẫn chưa thu hút được sự quan tâm của nhà đầu tư

 
Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc đã ra mắt Quỹ DiDim với mục tiêu kích thích thị trường quỹ hưu trí, nhưng sau 2 năm, sự hiện diện của quỹ này vẫn còn rất mờ nhạt. So với các loại quỹ hưu trí khác, tỷ suất sinh lời của Quỹ DiDim thấp và quy mô quản lý cũng không lớn, khiến việc mở rộng đối tượng nhà đầu tư trở thành thách thức.
 
Theo thông tin từ công ty tài chính F&Guide vào ngày 8 tháng 10, tổng tài sản ròng của 25 sản phẩm Quỹ DiDim được ghi nhận là 4.254 tỷ won. Trong 2 năm qua, con số này đã tăng 2.420 tỷ won, và trong 1 năm qua là 1.089 tỷ won, nhưng vẫn chưa đạt mức 5.000 tỷ won.
 
Trong cùng thời gian, tổng tài sản ròng của 295 sản phẩm quỹ chu kỳ sống đạt 37.199 tỷ won, gấp khoảng 87 lần Quỹ DiDim. Tài sản ròng của Quỹ DiDim chỉ chiếm 1,1% so với quỹ chu kỳ sống. Quỹ chu kỳ sống bao gồm các quỹ mục tiêu (TDF) điều chỉnh tỷ lệ tài sản theo thời điểm nghỉ hưu, và được so sánh với Quỹ DiDim. Số tiền đầu tư mà nhà đầu tư đã đóng góp cho Quỹ DiDim là 3.413 tỷ won, chỉ tương đương khoảng 1,6% so với quỹ chu kỳ sống (21.573 tỷ won).
 
Sự chênh lệch về tỷ suất sinh lời cũng rất rõ ràng. Tỷ suất sinh lời trung bình của Quỹ DiDim trong 2 năm qua là 18,11%, thấp hơn 9,61 điểm phần trăm so với quỹ chu kỳ sống (27,72%). Tỷ suất sinh lời trong 1 năm qua cũng chỉ đạt 7,09%, thấp hơn 6,08 điểm phần trăm so với quỹ chu kỳ sống (13,17%).
 
Kết quả ngắn hạn cũng tương đối kém. Trong 6 tháng qua, tỷ suất sinh lời của Quỹ DiDim chỉ dừng lại ở mức 0,41%, trong khi quỹ chu kỳ sống đạt 7,79%. Từ đầu năm đến nay, tỷ suất sinh lời lần lượt là 4,13% và 9,82%, cho thấy sự khác biệt rõ rệt. Trong 3 tháng gần đây, tỷ suất sinh lời của Quỹ DiDim là -7,25%, trong khi quỹ chu kỳ sống là -5,63%, cho thấy Quỹ DiDim có mức giảm lớn hơn.
 
Quỹ DiDim được ra mắt vào ngày 25 tháng 9 năm 2024 dưới sự dẫn dắt của Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc, với sự hợp tác của 25 công ty quản lý tài sản. Quỹ này giới hạn tỷ lệ đầu tư vào cổ phiếu dưới 50% và phân bổ đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau như trái phiếu, nhằm tìm kiếm lợi nhuận ổn định trong trung và dài hạn. Quỹ được thành lập với mục tiêu chuyển đổi nguồn vốn hưu trí tập trung vào các sản phẩm bảo đảm gốc sang các sản phẩm có lợi suất thực tế.