Thiết lập giám sát chuyển giao tài sản ảo ra nước ngoài, tăng cường quy định về đăng ký và xử phạt trong lĩnh vực đổi tiền

Bộ Tài chính và Kinh tế Hàn Quốc đã thiết lập một hệ thống mới cho phép cơ quan ngoại hối giám sát việc chuyển giao tài sản ảo qua biên giới, đồng thời điều chỉnh các yêu cầu đăng ký trong lĩnh vực dịch vụ đổi tiền dựa trên fintech. Điều này nhằm cải thiện hệ thống quản lý giao dịch ngoại hối để phù hợp với sự mở rộng của các dịch vụ thanh toán và chuyển tiền mới.
Vào ngày 7 tháng 10, Bộ Tài chính và Kinh tế đã công bố dự thảo sửa đổi một phần của nghị định thi hành luật giao dịch ngoại hối. Dự thảo này cụ thể hóa các điều khoản ủy quyền của luật giao dịch ngoại hối đã được sửa đổi vào ngày 2 tháng 6. Thời gian tiếp nhận ý kiến sẽ kéo dài từ ngày hôm nay đến ngày 26 tháng 10. Dự kiến, dự thảo sửa đổi sẽ có hiệu lực vào ngày 3 tháng 12.
Dự thảo sửa đổi đã thiết lập "ngành chuyển giao tài sản ảo" để quản lý việc chuyển giao tài sản ảo qua biên giới. Không chỉ các giao dịch giữa các doanh nghiệp tài sản ảo trong nước và nước ngoài mà còn cả các giao dịch giữa doanh nghiệp trong nước và ví cá nhân cũng nằm trong phạm vi điều chỉnh. Để đăng ký làm doanh nghiệp chuyển giao tài sản ảo, cần có ít nhất hai người có kinh nghiệm trong lĩnh vực ngoại hối hoặc đã hoàn thành khóa đào tạo liên quan.
Doanh nghiệp chuyển giao tài sản ảo phải thông báo lịch sử chuyển giao cho Ngân hàng Trung ương Hàn Quốc qua mạng ngoại hối. Thông tin này sẽ được chia sẻ với Tổng cục Thuế, Tổng cục Hải quan, Cơ quan Giám sát Tài chính và Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU). Bộ Tài chính và Kinh tế hy vọng rằng điều này sẽ giúp ngăn chặn việc lách luật quy định ngoại hối và các giao dịch bất hợp pháp liên quan đến tài sản ảo.
Ngoài ra, lĩnh vực dịch vụ ngoại hối dựa trên fintech cũng sẽ được cải cách. Ngành dịch vụ chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài và các dịch vụ ngoại hối chuyên biệt khác sẽ được hợp nhất thành ngành dịch vụ thanh toán quốc tế, đồng thời sẽ có thêm các ngành mới như dịch vụ gửi tiền thanh toán quốc tế và dịch vụ thanh toán điện tử quốc tế. Ngành dịch vụ thanh toán quốc tế sẽ bao gồm 6 lĩnh vực, bao gồm dịch vụ chuyển tiền nhỏ ra nước ngoài, dịch vụ thanh toán điện tử, dịch vụ tiền điện tử và dịch vụ tiền trả trước.
Dịch vụ tiền trả trước sẽ được cho phép chuyển nhượng cho người khác trong một giới hạn nhất định sau khi nghị định được thông qua, nhằm chính thức hóa mô hình hoạt động của Travel Wallet đã được thử nghiệm trong khuôn khổ sandbox quy định tài chính.
Đối với lĩnh vực đổi tiền, cũng sẽ có các yêu cầu đăng ký mới. Các giám đốc điều hành không được có lý do cấm theo luật về cấu trúc quản trị tài chính, và vốn tự có phải đạt tối thiểu 10 triệu won. Trong số 1.346 doanh nghiệp đổi tiền đã báo cáo kết quả hoạt động trong nửa đầu năm nay, có 581 doanh nghiệp không có hoạt động mua ngoại hối.
Nếu vi phạm các quy định liên quan đến lừa đảo qua điện thoại, thương mại bất hợp pháp, hoặc chuyển tiền liên quan đến tài sản ảo, có thể bị hủy bỏ đăng ký, và mức phạt thay thế cho việc ngừng hoạt động cũng sẽ tăng từ 20, 40, 50, 70% lên 40, 60, 80, 100% tùy theo thời gian ngừng hoạt động.
Quyền kiểm tra giao dịch ngoại hối của Tổng cục Hải quan cũng sẽ được mở rộng. Trong quá trình kiểm tra giao dịch xuất nhập khẩu, nếu phát hiện vi phạm liên quan đến dịch vụ hoặc giao dịch vốn, có thể tiếp tục kiểm tra các bên liên quan đến giao dịch đó. Đây là biện pháp nhằm giảm chi phí hành chính và thời gian kiểm tra do việc chuyển giao giữa các cơ quan.
Thời gian khiếu nại về phí bảo đảm an toàn ngoại hối sẽ được kéo dài từ 15 ngày lên 30 ngày, trong khi thời gian thông báo kết quả xử lý sẽ giảm từ 15 ngày xuống còn 14 ngày. Thời gian tồn tại của phí bảo đảm sẽ được quy định là 10 năm.
Bộ Tài chính và Kinh tế dự kiến sẽ thực hiện dự thảo sửa đổi này vào ngày 3 tháng 12 sau khi thu thập ý kiến, tiến hành đánh giá quy định, xem xét của Bộ Tư pháp, hội nghị cấp thứ trưởng và hội nghị nội các.



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #tài sản ảo
• #luật giao dịch ngoại hối
• #Bộ Tài chính và Kinh tế
• #cơ quan ngoại hối