Ngăn chặn lừa đảo tài chính trước khi xảy ra: Ngân hàng Woori sử dụng AI và chuyên gia để ứng phó kịp thời

Ngân hàng Woori đang triển khai các biện pháp ngăn chặn lừa đảo tài chính bằng cách sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) và đội ngũ chuyên gia. Ngân hàng này dự kiến sẽ kết hợp thông tin đăng nhập, thông tin sử dụng sản phẩm và thông tin tài khoản rủi ro vào hệ thống phát hiện giao dịch bất thường (FDS) để phát hiện dấu hiệu lừa đảo một cách nhanh chóng.
Vào ngày 12 tháng 10, Ngân hàng Woori đã tổ chức buổi họp báo về ngăn chặn lừa đảo tài chính tại trụ sở chính ở quận Jung-gu, Seoul, công bố hệ thống ứng phó và các trường hợp ngăn chặn thiệt hại.
Ông Jeon Jae-hong, Trưởng phòng Ngăn chặn lừa đảo tài chính của Ngân hàng Woori, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc ngăn chặn kịp thời: "Khi tiền đã được chuyển cho kẻ lừa đảo, nó sẽ bị phân tán qua nhiều tài khoản ảo hoặc chuyển đổi thành tài sản ảo, khiến việc truy tìm nguồn gốc trở nên khó khăn." Ông Jeon là chuyên gia ngăn chặn lừa đảo tài chính đầu tiên được tuyển dụng từ lực lượng cảnh sát trong ngành ngân hàng.
Theo thống kê của Cảnh sát Hàn Quốc, thiệt hại do lừa đảo tài chính trong nước đã tăng từ 7.911 tỷ won vào năm 2022 lên 23.755 tỷ won vào năm 2025, gấp ba lần chỉ trong ba năm. Trong khi đó, tỷ lệ hoàn trả thiệt hại từ lừa đảo qua điện thoại chỉ đạt khoảng 22% từ năm 2022 đến quý 1 năm nay.
Để đối phó với tình hình này, Ngân hàng Woori đang tăng cường tổ chức và nhân lực ngăn chặn lừa đảo tài chính. Ngân hàng đã thành lập một phòng ngăn chặn lừa đảo tài chính thuộc nhóm bảo vệ người tiêu dùng và bố trí 25 nhân viên. Họ cũng đang xem xét việc thành lập một đội ngũ chuyên trách ngăn chặn lừa đảo tài chính với nhân sự từ cảnh sát.
Ngân hàng cũng đã tăng cường sự phối hợp giữa các phòng ban bằng cách chia sẻ thông tin nghi ngờ mà FDS phát hiện với bộ phận chống rửa tiền (AML). Khi FDS phát hiện giao dịch bất thường, ngân hàng sẽ xác minh danh tính và mục đích giao dịch của khách hàng ngay lập tức, và nếu nghi ngờ không được giải tỏa, giao dịch sẽ bị trì hoãn hoặc chặn lại. Ông Jeon cho biết ngân hàng đang thực hiện các biện pháp kịp thời đối với các giao dịch nghi ngờ.
Trong tương lai, Ngân hàng Woori sẽ nâng cấp FDS từ thông tin giao dịch tài chính hiện tại sang nền tảng AI thế hệ mới để tăng tốc độ ứng phó với các loại lừa đảo tài chính mới. Họ sẽ kết hợp rộng rãi thông tin đăng nhập, thông tin sử dụng sản phẩm, thông tin tài khoản rủi ro và thông tin liên lạc, sử dụng AI để phân tích các loại lừa đảo tài chính mới và dấu hiệu bất thường, từ đó xây dựng các kịch bản phát hiện và chính sách. Hệ thống giám sát AI mới sẽ được khởi động vào tháng 11 và dự kiến sẽ ổn định trước cuối năm.
Chủ tịch Ngân hàng Woori Jeong Jin-wan cho biết: "Chúng tôi sẽ không chỉ dừng lại ở việc cứu trợ sau khi thiệt hại xảy ra, mà còn tăng cường hệ thống ngăn chặn để phát hiện sớm các dấu hiệu rủi ro, nhằm ngăn chặn tiền của khách hàng trước khi rơi vào tay kẻ lừa đảo."



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #Ngăn chặn lừa đảo tài chính
• #Ngân hàng Woori
• #AI
• #Chuyên gia