Ủy ban Tài chính điều chỉnh mức phạt theo Luật Thông tin tín dụng

Bắt đầu từ tháng này, mức phạt áp dụng cho các hành vi vi phạm Luật Thông tin tín dụng nhẹ sẽ được giảm từ mức hiện tại là 50% xuống còn tối thiểu 1%. Đây là biện pháp nhằm giảm thiểu tình trạng phạt quá mức trong các trường hợp vi phạm nhẹ, điều này đã được xem xét trong quá trình thẩm định của Ủy ban Tài chính.

Vào ngày 1 tháng 10, Ủy ban Tài chính đã thông báo về dự thảo sửa đổi quy định giám sát ngành thông tin tín dụng. Dự thảo này đã phân loại mức phạt dựa trên mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm. Đối với các vi phạm rất nghiêm trọng, mức phạt sẽ là từ 65-100%, đối với vi phạm nghiêm trọng là dưới 30-65%, và đối với vi phạm nhẹ là dưới 1-30%. Trước đây, mức phạt được áp dụng đồng nhất là 50%, 75% và 100% dựa trên mức độ nghiêm trọng.

Mức phạt cơ bản sẽ được tính bằng cách nhân tỷ lệ phạt với mức trần phạt là 3% doanh thu tổng cộng. Ủy ban Tài chính cũng đã đưa ra các tiêu chí đánh giá chi tiết, bao gồm nội dung và thời gian vi phạm, số lần vi phạm, cũng như loại thông tin tín dụng cá nhân, quy mô thiệt hại và ảnh hưởng đến thị trường.

Tùy theo từng trường hợp, tỷ lệ phạt có thể được điều chỉnh tăng hoặc giảm trong khoảng 10 điểm phần trăm, và đối với các vi phạm nhẹ, tỷ lệ phạt có thể được giảm tối đa đến một nửa. Việc tự nguyện khắc phục, báo cáo và xây dựng hệ thống kiểm soát nội bộ cũng được công nhận là lý do giảm nhẹ.

Hiện tại, quy định đang áp dụng mức phạt tối thiểu là 50% ngay cả khi hành vi vi phạm là nhẹ, dẫn đến việc mức phạt bị cho là quá mức so với tính chất của sự việc. Gần đây, Công ty Đông Dương đã bị phạt khoảng 70 tỷ đồng vì vi phạm Luật Thông tin tín dụng, giảm đáng kể so với mức phạt khoảng 1.400 tỷ đồng mà cơ quan giám sát tài chính đã ước tính ban đầu.

Ngoài ra, dự thảo còn cho phép Viện Thông tin tín dụng Hàn Quốc thực hiện công việc liên kết thông tin giữa các tổ chức tài chính và mở rộng việc sử dụng thông tin tín dụng công nghệ cho toàn bộ ngành tài chính.

Trong khi đó, Ủy ban Tài chính dự kiến sẽ thu thập ý kiến cho đến ngày 12 tháng 10, sau đó sẽ thông qua quyết định của Ủy ban Tài chính và có thể thực hiện dự thảo sửa đổi vào cuối tháng này.