Nhóm trên 60 tuổi đạt lợi nhuận 92 triệu tỷ đồng, chiếm 40% tổng lợi nhuận
Nhóm cao tuổi kiên cường trong thị trường sụt giảm, ít sử dụng tín dụng và có xu hướng nắm giữ lâu dài
Thông thường, nhóm nhà đầu tư chính trên thị trường chứng khoán là những người ở độ tuổi 40 và 50. Đây là thế hệ có nền tảng tài chính ổn định nhất, vì vậy họ có nhiều tiền nhàn rỗi để đầu tư cổ phiếu hơn so với các thế hệ khác. Theo thống kê của Trung tâm Lưu ký Chứng khoán Hàn Quốc, tỷ lệ nhà đầu tư ở độ tuổi 40 và 50 chiếm gần 45% tổng số nhà đầu tư cổ phiếu.
Tuy nhiên, liệu tỷ suất lợi nhuận đầu tư có phải là cao nhất ở nhóm 40 và 50 tuổi không? Câu trả lời là 'không'. Chỉ tính riêng trong nửa đầu năm nay, khi chỉ số KOSPI tiếp tục tăng trưởng mạnh, nhóm nhà đầu tư cao tuổi trên 60 đã đạt tỷ suất lợi nhuận đầu tư cao nhất trên thị trường chứng khoán trong nước. Phân tích cho thấy, đặc điểm của các nhà đầu tư cao tuổi là ít sử dụng tín dụng và có xu hướng nắm giữ lâu dài, điều này đã giúp họ đạt được kết quả tốt hơn trong giai đoạn thị trường tăng giá.
Ngày 30 tháng 9, văn phòng nghị sĩ Kim Jae-seop thuộc Đảng Quyền lực Nhân dân đã phân tích báo cáo "Tình hình đầu tư cổ phiếu trong nước và quốc tế của nhà đầu tư cá nhân" từ 8 công ty chứng khoán lớn (Korea Investment, Mirae Asset, NH Investment, Samsung, KB, Kiwoom, Shinhan Investment, Toss Securities). Kết quả cho thấy, lợi nhuận đầu tư cổ phiếu trong nước của nhà đầu tư cá nhân trong 6 tháng đầu năm nay đạt 231 triệu 1398 tỷ đồng, gấp đôi so với lợi nhuận đầu tư hàng năm của năm ngoái là 115 triệu 1326 tỷ đồng. Các nhà đầu tư cá nhân đã ghi nhận khoản lỗ 33 triệu 9736 tỷ đồng vào năm 2024, nhưng sau khi trở lại có lãi vào năm ngoái, họ đã đạt được lợi nhuận lớn trong năm nay. Trong nửa đầu năm nay, tổng giá trị giao dịch cổ phiếu cá nhân của 8 công ty chứng khoán đạt 8902 triệu 8035 tỷ đồng, tăng 43,2% so với 6214 triệu 9872 tỷ đồng của năm ngoái.
Tổng giá trị giao dịch của nhóm 40-50 tuổi, tỷ suất lợi nhuận của nhóm trên 60 tuổi
Lợi nhuận đầu tư theo từng thế hệ như thế nào? Trước tiên, về quy mô lợi nhuận tuyệt đối, nhóm 50 tuổi có lợi nhuận lớn nhất. Trong nửa đầu năm nay, lợi nhuận đầu tư cổ phiếu trong nước của nhóm 50 tuổi đạt 69 triệu 951 tỷ đồng. Tiếp theo là nhóm 60 tuổi với 58 triệu 2437 tỷ đồng, nhóm 40 tuổi với 42 triệu 540 tỷ đồng, nhóm 70 tuổi với 25 triệu 9721 tỷ đồng, nhóm 30 tuổi với 18 triệu 5827 tỷ đồng, nhóm trên 80 tuổi với 8 triệu 1378 tỷ đồng, và nhóm 20 tuổi với 5 triệu 2150 tỷ đồng.
Tuy nhiên, khi so sánh tỷ lệ phần trăm của tổng giá trị giao dịch và tổng lợi nhuận, thành tích của nhóm cao tuổi trên 60 tuổi nổi bật hơn. Nhóm 50 tuổi chiếm 32,6% tổng giá trị giao dịch nhưng chỉ chiếm 29,9% lợi nhuận. Nhóm 40 tuổi cũng có tỷ lệ giao dịch 21,5% nhưng lợi nhuận chỉ đạt 18,2%, trong khi nhóm 30 tuổi có tỷ lệ giao dịch 13,1% và lợi nhuận 8,0%.
Ngược lại, nhóm 60 tuổi chiếm 22,4% tổng giá trị giao dịch nhưng chiếm 25,2% tổng lợi nhuận. Nhóm 70 tuổi có tỷ lệ giao dịch 5,9% nhưng lợi nhuận đạt 11,2%, trong khi nhóm trên 80 tuổi có tỷ lệ giao dịch 1,1% và lợi nhuận 3,5%.
Tổng tỷ lệ giao dịch của nhóm "trên 60 tuổi" là 29,3% trong tổng số (2611 triệu 7350 tỷ đồng), thấp hơn nhiều so với nhóm 40-50 tuổi, nhưng lợi nhuận mà họ đạt được là 92 triệu 3536 tỷ đồng, chiếm 40,0% tổng lợi nhuận.
Đặc điểm giúp nhóm cao tuổi duy trì lợi nhuận trong thị trường sụt giảm
Vậy bí quyết giúp nhóm cao tuổi trên 60 tuổi đạt được lợi nhuận tương đối cao là gì? Có thể do cách đầu tư khác biệt so với nhóm 40-50 tuổi.
Vào tháng 3 năm nay, thị trường chứng khoán trong nước đã sụt giảm mạnh do tình hình chiến tranh ở Trung Đông leo thang. Vào ngày 23 tháng 3, chỉ số KOSPI đã giảm 6,49% chỉ trong một ngày, đóng cửa ở mức 5405,75 và đã kích hoạt cơ chế bán tháo. Tuy nhiên, sau đó thị trường đã phục hồi và vào nửa cuối năm đã đạt mức cao kỷ lục. Trong quá trình này, các nhà đầu tư sử dụng tín dụng đã gặp rủi ro bán tháo khi giá cổ phiếu giảm mạnh, trong khi những nhà đầu tư có tỷ lệ vốn tự có cao hơn đã có thể trụ vững trong giai đoạn sụt giảm và tiếp tục nắm giữ cho đến khi thị trường phục hồi.
Ngành tài chính cho rằng, giai đoạn sụt giảm vào tháng 3 đã phân chia thành tích đầu tư theo thế hệ. Nếu đầu tư bằng tín dụng, trong giai đoạn sụt giảm, vị thế có thể bị thanh lý, nhưng nếu đầu tư bằng vốn nhàn rỗi, nhà đầu tư có thể tiếp tục nắm giữ trong thời gian ngắn và hưởng lợi từ sự phục hồi sau đó.
Một chuyên gia tư vấn từ một công ty chứng khoán cho biết: "Khách hàng từ 60-70 tuổi thường có quy mô vốn đầu tư lớn và thường đầu tư bằng vốn tự có hơn là tín dụng. Họ có xu hướng nắm giữ lâu dài hơn là mua bán nhanh chóng theo tỷ suất lợi nhuận ngắn hạn, vì vậy họ có khả năng trụ vững khi thị trường biến động lớn."
Giám đốc Cơ quan Giám sát Tài chính Lee Chan-jin cũng đã đưa ra phân tích tương tự trong cuộc họp báo tháng 3. Ông cho biết: "Nhóm 20-30 tuổi gần như không có lợi nhuận, vì họ có nhiều khoản nợ và khó khăn trong việc giữ cổ phiếu. Trong giai đoạn thị trường biến động mạnh, khi giá cổ phiếu giảm mạnh, việc thanh lý vị thế có thể gây thiệt hại lớn." Ông cũng nhấn mạnh rằng: "Ngược lại, nhóm 60-70 tuổi không bị ảnh hưởng trong giai đoạn sụt giảm tháng 3."
Chỉ số KOSPI đã phục hồi sau đợt sụt giảm vào tháng 3 và liên tục thiết lập các mức cao kỷ lục, kết thúc vào ngày 22 tháng 6 ở mức 9114,55, ghi nhận mức cao nhất mọi thời đại theo giá đóng cửa. Những nhà đầu tư có thể nắm giữ cổ phiếu lâu dài trong giai đoạn sụt giảm đã hưởng lợi nhiều hơn trong giai đoạn tăng giá sau đó.
Tỷ lệ giao dịch của nhóm trên 60 tuổi tăng từ 24% lên 29% trong 2 năm
Sự tham gia của nhóm cao tuổi vào thị trường cổ phiếu trong nước cũng đang tăng nhanh. Tỷ lệ của nhóm trên 60 tuổi trong tổng giá trị giao dịch cổ phiếu trong nước đã tăng từ 15,8% vào năm 2021 lên 19,1% vào năm 2022, 21,9% vào năm 2023, 24,4% vào năm 2024, 28,5% vào năm ngoái và đạt 29,3% trong nửa đầu năm nay.
Đặc biệt, tỷ lệ của nhóm 60 tuổi đã tăng từ 12,8% vào năm 2021 lên 22,4% trong nửa đầu năm nay, trong khi tỷ lệ của nhóm trên 70 tuổi cũng đã tăng hơn gấp đôi từ 3,0% lên 6,9% trong cùng thời gian.
Ngược lại, tỷ lệ của nhóm 40 tuổi đã giảm từ 31,0% vào năm 2021 xuống còn 21,5% trong nửa đầu năm nay. Vào năm 2021, tỷ lệ giao dịch của nhóm 40 tuổi cao hơn nhóm 60 tuổi hơn 18 điểm phần trăm, nhưng trong nửa đầu năm nay, nhóm 60 tuổi (22,4%) đã vượt qua nhóm 40 tuổi (21,5%).
Tổng giá trị giao dịch của nhóm trên 60 tuổi cũng đã tăng mạnh. Tổng giá trị giao dịch cổ phiếu trong nước của nhóm trên 60 tuổi đã tăng từ 1144 triệu 1962 tỷ đồng vào năm 2024 và 1769 triệu 7404 tỷ đồng vào năm ngoái lên 2611 triệu 7350 tỷ đồng trong nửa đầu năm nay. Chỉ trong nửa năm, tổng giá trị giao dịch đã cao hơn 47,6% so với tổng giá trị giao dịch hàng năm của năm ngoái.
* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.
SHIN DONGKUN
sdk6425@ajunews.com
© Bản quyền thuộc về Thời báo Kinh tế AJU & www.ajunews.com: Việc sử dụng các nội dung đăng tải trên vietnam. kyungjeilbo.com phải có sự đồng ý bằng văn bản của Aju News Corporation.