Tăng cường hệ thống phòng chống rửa tiền... áp dụng nghĩa vụ cho các nghề chuyên môn như luật sư, kế toán

Chính phủ Hàn Quốc sẽ tăng cường toàn diện hệ thống phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài chính lan truyền.

Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) thuộc Ủy ban Tài chính đã công bố chiến lược và phương hướng chính sách phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài chính lan truyền của quốc gia nhằm chuẩn bị cho đánh giá lẫn nhau lần thứ 5 của Tổ chức Tài chính Quốc tế (FATF) dự kiến diễn ra vào năm 2028.

Chiến lược và chính sách này đã được báo cáo và thông qua tại cuộc họp thứ 23 của Ủy ban Quốc gia Chống Khủng bố do Thủ tướng Han Seung-soo chủ trì.

Chính phủ đã xây dựng 5 chiến lược và 12 nhiệm vụ thực hiện. Điểm cốt lõi bao gồm tăng cường quản lý thông tin về chủ sở hữu thực của các công ty và quỹ tín thác, mở rộng nghĩa vụ phòng chống rửa tiền (AML) đối với các doanh nghiệp phi tài chính cụ thể, áp dụng trí tuệ nhân tạo (AI) vào phân tích giao dịch đáng ngờ (STR), và tăng cường thu hồi tài sản từ tội phạm.

Đặc biệt, chính phủ sẽ từng bước áp dụng nghĩa vụ AML cho các doanh nghiệp phi tài chính cụ thể như luật sư, kế toán, tư vấn thuế, môi giới bất động sản và kinh doanh kim loại quý, bao gồm việc xác minh khách hàng, lưu giữ tài liệu và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

FIU cũng sẽ triển khai hệ thống phân tích giao dịch đáng ngờ dựa trên AI và giải pháp phân tích, theo dõi tài sản ảo, đồng thời mở rộng lực lượng phân tích. Số lượng báo cáo giao dịch đáng ngờ trong năm 2025 dự kiến sẽ đạt 1.333.391 trường hợp, tăng mạnh so với 884.655 trường hợp vào năm 2021, trong khi số lượng STR liên quan đến tài sản ảo cũng tăng từ 199 lên 62.055 trường hợp trong cùng thời gian.

Trách nhiệm AML đối với các công ty tài chính cũng sẽ được tăng cường. Các công ty này sẽ phải chỉ định một người chịu trách nhiệm AML ở cấp quản lý và làm rõ nghĩa vụ kiểm soát nội bộ, đồng thời xây dựng hệ thống giám sát dựa trên rủi ro tập trung vào các công ty tài chính có nguy cơ rửa tiền cao.

Ngoài ra, chính phủ sẽ hợp pháp hóa việc ngừng giao dịch đối với các tài khoản đáng ngờ liên quan đến tội phạm xâm phạm đời sống như lừa đảo mới, ma túy và cờ bạc, đồng thời thúc đẩy việc áp dụng chế độ tịch thu độc lập và mở rộng tài sản từ tội phạm.

FIU có kế hoạch chứng minh rằng hệ thống phòng chống rửa tiền trong nước hoạt động hiệu quả trong đánh giá lẫn nhau lần thứ 5 của FATF diễn ra từ tháng 3 năm 2028 trong khoảng 14 tháng.



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #tăng cường hệ thống
• #rửa tiền
• #nghề chuyên môn