Quy định mới về chuyển tiền ảo dưới 1 triệu đồng nhằm ngăn chặn rửa tiền

Việc chuyển tiền ảo dưới 1 triệu đồng để tránh quy định ngăn chặn rửa tiền sẽ trở nên khó khăn hơn trong thời gian tới. Mức tiền áp dụng quy định 'Travel Rule' giữa các doanh nghiệp tài sản ảo sẽ bị bãi bỏ, và nghĩa vụ cung cấp thông tin về người gửi và người nhận sẽ được áp dụng cho tất cả các giao dịch chuyển tiền ảo. Kiểm tra đối với cổ đông lớn và tình hình tài chính của các doanh nghiệp tài sản ảo cũng sẽ được tăng cường.

Ủy ban Tài chính và Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) đã thông báo vào ngày 11 rằng dự thảo sửa đổi "Nghị định thi hành Luật báo cáo và sử dụng thông tin giao dịch tài chính cụ thể" đã được thông qua tại cuộc họp nội các.

Trước tiên, phạm vi áp dụng quy định Travel Rule cho các giao dịch chuyển tiền ảo giữa các doanh nghiệp tài sản ảo trong nước sẽ được mở rộng từ mức hiện tại là trên 1 triệu đồng sang tất cả các giao dịch. Doanh nghiệp nhận tiền cũng sẽ có nghĩa vụ yêu cầu cung cấp thông tin nếu thông tin về người gửi và người nhận bị thiếu, hoặc từ chối giao dịch.

Đây là biện pháp nhằm ngăn chặn việc lách quy định thông qua việc thực hiện nhiều giao dịch dưới 1 triệu đồng, được gọi là 'chuyển tiền chia nhỏ'. Theo FIU, đã phát hiện một trường hợp nghi ngờ rửa tiền khi một cá nhân đã mua khoảng 20 triệu đồng tài sản ảo trong vòng 3 tháng và sau đó chuyển ra ngoài tổng cộng 216 lần với số tiền dưới 1 triệu đồng.

Khi giao dịch với các doanh nghiệp tài sản ảo nước ngoài hoặc ví cá nhân, nghĩa vụ ngăn chặn rửa tiền cũng sẽ được tăng cường. Doanh nghiệp sẽ phải phân loại phạm vi giao dịch dựa trên mức độ rủi ro của đối tác. Giao dịch với các sàn giao dịch nước ngoài có mức rủi ro thấp sẽ được cho phép, nhưng các sàn giao dịch khác hoặc ví cá nhân chỉ được phép nếu người gửi và người nhận là cùng một người, trong khi giao dịch có mức rủi ro cao sẽ bị cấm.

Đối với các giao dịch với sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví cá nhân trên 10 triệu đồng, doanh nghiệp sẽ phải thiết lập và vận hành hệ thống quản lý giao dịch nghi ngờ của riêng mình. FIU giải thích rằng quy định này được tăng cường do sự gia tăng các giao dịch nghi ngờ rửa tiền liên quan đến ví cá nhân hoặc sàn giao dịch nước ngoài.

Quá trình kiểm tra đăng ký doanh nghiệp tài sản ảo cũng sẽ trở nên nghiêm ngặt hơn. Các cổ đông lớn trong danh sách kiểm tra sẽ bao gồm những cổ đông đã bầu ra hơn một nửa số giám đốc hoặc giám đốc điều hành. Nếu cổ đông lớn nhất là một pháp nhân, thì cổ đông lớn nhất và đại diện của pháp nhân đó cũng sẽ được đưa vào danh sách. Các yêu cầu về tình hình tài chính và uy tín xã hội của doanh nghiệp và cổ đông lớn cũng đã được cụ thể hóa. Doanh nghiệp tài sản ảo về nguyên tắc phải có tỷ lệ nợ dưới 200% và không có lịch sử vi phạm tín dụng trong 3 năm gần đây. Các giám đốc và đại diện phải đáp ứng các yêu cầu về tiêu chuẩn theo luật quản lý cấu trúc tài chính. Đối với các doanh nghiệp hiện tại, yêu cầu về tỷ lệ nợ sẽ được hoãn lại trong 1 năm.

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #tài sản ảo
• #Ủy ban Tài chính
• #ngăn chặn rửa tiền