Tác động suy thoái doanh nghiệp nhỏ, 4 tập đoàn tài chính từ bỏ thu hồi gần 3 nghìn tỷ đồng

Do lãi suất cao và suy thoái kinh tế kéo dài, việc thu hồi các khoản vay trở nên khó khăn, dẫn đến tổn thất ước tính của 4 tập đoàn tài chính lớn trong quý 1 năm nay gần đạt 3 nghìn tỷ đồng.

Theo số liệu từ sách trắng công bố ngày 3 tháng 5 của 4 tập đoàn tài chính (KB, Shinhan, Hana, Woori), tổn thất ước tính trong quý 1 là 2.9963 nghìn tỷ đồng, tăng 5,8% so với cùng kỳ năm ngoái và 16,8% so với quý trước, đạt mức cao nhất từ trước đến nay.

Ngân hàng phân loại nợ thành 5 cấp độ: bình thường, cần chú ý, cố định, nghi ngờ thu hồi, và tổn thất ước tính. Tổn thất ước tính là các khoản nợ quá hạn trên 12 tháng, được coi là không thể thu hồi.

Trong số các tập đoàn, Hana Tài chính có mức tăng cao nhất với tổn thất ước tính 5.030 tỷ đồng, tăng 30,3% so với cùng kỳ năm ngoái. KB Tài chính tăng 27,2% lên 8.072 tỷ đồng, Woori Tài chính tăng 12,4% lên 8.260 tỷ đồng. Chỉ có Shinhan Tài chính giảm 20,1% xuống còn 8.601 tỷ đồng nhờ quản lý tài sản xấu.

Việc các tập đoàn tài chính từ bỏ thu hồi nợ quy mô lớn cho thấy khả năng thanh toán của khách hàng giảm sút. Tỷ lệ nợ quá hạn của doanh nghiệp trong quý 1 là 0,46%, tăng so với quý trước (0,37%). Tỷ lệ nợ quá hạn của doanh nghiệp nhỏ tăng từ 0,49% lên 0,57%. Đặc biệt, do chiến tranh Trung Đông, thị trường bất động sản phục hồi chậm, tỷ lệ nợ quá hạn trong ngành này đạt mức cao nhất trong 13 năm.

Nợ xấu (NPL), bao gồm cả tổn thất ước tính và nợ nghi ngờ thu hồi, cũng tăng mạnh. NPL của các ngân hàng KB, Shinhan, Hana, Woori vào cuối quý 1 là 5.0773 nghìn tỷ đồng, tăng 12% so với cuối năm ngoái.

Khả năng tổn thất ước tính và gánh nặng nợ xấu tăng cao hơn nữa là rất lớn. Do lạm phát cao và suy thoái kinh tế, tình hình kinh doanh của doanh nghiệp nhỏ ngày càng xấu đi. Theo Bộ Doanh nghiệp nhỏ và vừa, chỉ số triển vọng kinh tế SBHI của doanh nghiệp nhỏ trong tháng 5 là 77,6, giảm 3,2 điểm so với tháng trước. SBHI dưới 100 cho thấy nhiều doanh nghiệp có cái nhìn bi quan về kinh tế.

Các ngân hàng đang áp dụng nhiều biện pháp để quản lý nợ xấu, như bán nợ xấu. Một quan chức tài chính cho biết, "Chúng tôi đang áp dụng các biện pháp cần thiết như đánh giá tín dụng sớm cho khách hàng yếu, chọn lọc khách hàng có rủi ro cao, và xử lý nhanh các khoản vay của doanh nghiệp xấu. Chúng tôi cũng xây dựng hệ thống giám sát thời gian thực qua văn phòng nước ngoài và tăng cường dự phòng cho khả năng tổn thất từ đầu tư bất động sản nước ngoài."