Kể từ khi triển khai chương trình chuyển giao quỹ hưu trí, tổng số tài sản quỹ hưu trí chuyển sang Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán đã vượt qua 2 triệu tỷ đồng. Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán đang tiến hành cải cách toàn diện hệ thống giao dịch di động quỹ hưu trí (MTS) và xây dựng một nền tảng quỹ hưu trí tổng hợp để quản lý toàn bộ quy trình từ tích lũy, vận hành đến nhận tiền, nhằm mục tiêu trở thành số 1 trên thị trường.
Vào ngày 6 tháng 10, Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán đã tổ chức buổi giới thiệu về MTS quỹ hưu trí tại TP Tower, Yeouido, Seoul, công bố giao diện chính của quỹ hưu trí đã được cải cách cùng với các chức năng chính như 'Tổng tài sản quỹ hưu trí của tôi', thông báo cá nhân hóa. Theo thông tin từ Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán, kể từ khi thực hiện chương trình chuyển giao quỹ hưu trí, tài sản quỹ hưu trí chuyển vào công ty đã vượt 2 triệu tỷ đồng. Số lượng tài khoản IRP cũng đã vượt qua 567.000 tài khoản. Công ty cho biết khoảng 70-80% số tiền chuyển giao đến từ các ngân hàng, trong khi tỷ lệ chuyển giao giữa các công ty chứng khoán chỉ ở mức 20-30%.
Hiện tại, Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán đứng thứ ba trong ngành chứng khoán về số tiền quỹ hưu trí tích lũy, và đứng thứ mười trong tổng số các nhà cung cấp. Công ty có kế hoạch kết hợp sức mạnh của các PB và IB hiện có với nền tảng kỹ thuật số để hướng tới vị trí số 1 trong lĩnh vực quỹ hưu trí trong dài hạn. Đặc biệt, công ty tập trung vào việc xây dựng hệ thống quản lý tài sản lâu dài hơn là chỉ đơn thuần bán sản phẩm, với khả năng duy trì mối quan hệ với khách hàng quỹ hưu trí trong nhiều thập kỷ.
Điểm cốt lõi của việc cải cách MTS lần này là giúp khách hàng có thể kiểm tra toàn bộ tài sản quỹ hưu trí của mình một cách nhanh chóng và thực hiện các hành động cần thiết ngay lập tức. Khách hàng không cần phải kiểm tra quỹ hưu trí và quỹ cá nhân một cách riêng biệt, mà có thể xem toàn bộ tài sản quỹ hưu trí của mình trên một màn hình duy nhất tại Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán.
Trong phần 'Tổng tài sản quỹ hưu trí của tôi', khách hàng có thể kiểm tra quy mô tài sản tổng thể, tỷ suất sinh lợi và danh mục theo từng sản phẩm. Thông tin cần thiết cho việc quản lý như số tiền đã đóng góp trong năm nay và số tiền có thể đóng thêm cho từng tài khoản IRP, quỹ đóng góp xác định (DC), quỹ hưu trí cũng được cung cấp. Sự thay đổi trong số dư tiền mặt và quỹ ETF đã giao dịch trong ngày cũng được phản ánh theo thời gian thực, giúp khách hàng có thể sử dụng tài khoản quỹ hưu trí cho việc đầu tư và quản lý tài sản thực tế.
Chức năng quản lý cá nhân hóa dựa trên dữ liệu khách hàng cũng sẽ được tăng cường. Đối với những khách hàng chỉ mở tài khoản mà không gửi tiền, công ty sẽ hướng dẫn họ gửi tiền, và đối với những tài khoản đã gửi tiền nhưng chưa đầu tư, công ty sẽ đề xuất phương pháp quản lý. Công ty sẽ phân tích thời hạn gửi tiền, tỷ lệ tài sản rủi ro và tình trạng quản lý của từng tài khoản để đưa ra các bước cần thực hiện ngay lập tức cho khách hàng.
Đối tượng khách hàng quỹ hưu trí đang ngày càng trẻ hóa cũng là lý do cho chiến lược tập trung vào MTS. Độ tuổi trung bình của các thành viên mới tham gia DC tại Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán đã giảm từ 40 tuổi vào năm 2015 xuống còn 36 tuổi vào năm 2025. Tỷ lệ khách hàng nhận quỹ hưu trí trong cùng thời gian đã tăng từ 11% lên 85%. Công ty nhận thấy rằng cấu trúc khách hàng mở tài khoản quỹ hưu trí ở độ tuổi trẻ và quản lý tài sản trong thời gian dài sau khi nghỉ hưu đang dần hình thành.
Trong tương lai, công ty sẽ giới thiệu dịch vụ cho phép khách hàng chọn danh mục đầu tư được xây dựng bởi các chuyên gia dựa trên xu hướng đầu tư của họ. Công ty dự định kết hợp khả năng nghiên cứu nội bộ, lựa chọn sản phẩm và phân bổ tài sản quỹ hưu trí mà không phụ thuộc vào các công ty tư vấn bên ngoài để đưa ra danh mục đầu tư. Phân tích tình hình sản phẩm đang nắm giữ bằng AI và so sánh tình trạng quản lý quỹ hưu trí của khách hàng với dữ liệu tổng thể của khách hàng cũng sẽ được bổ sung dần dần.
Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán không chỉ kết hợp các kênh kỹ thuật số mà còn kết hợp tổ chức PB và IB vốn là thế mạnh hiện có vào lĩnh vực quỹ hưu trí. Công ty sẽ cung cấp tư vấn quản lý tài sản cho khách hàng cá nhân thông qua PB và cung cấp giải pháp quỹ hưu trí tổng hợp cho khách hàng doanh nghiệp thông qua mạng lưới IB và kinh doanh doanh nghiệp.
Choi Jong-jin, Giám đốc Bộ phận Đổi mới Quỹ Hưu trí của Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán, cho biết: "Cần phải cung cấp một nền tảng quỹ hưu trí tổng hợp bao trùm toàn bộ cuộc đời. Trong tương lai, Hàn Quốc Đầu Tư Chứng Khoán sẽ tiếp tục hoàn thiện nền tảng cá nhân hóa để khách hàng có thể chuẩn bị cho cuộc sống hưu trí một cách dễ dàng và an tâm nhất với phương châm 'Quỹ hưu trí không có sự kết thúc'".
* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.
SHIN DONGKUN
sdk6425@ajunews.com
© Bản quyền thuộc về Thời báo Kinh tế AJU & www.ajunews.com: Việc sử dụng các nội dung đăng tải trên vietnam. kyungjeilbo.com phải có sự đồng ý bằng văn bản của Aju News Corporation.