Cơ quan Quản lý Tài chính Hàn Quốc triệu tập các giám sát viên tuân thủ của các công ty chứng khoán để kiểm tra các giao dịch tín dụng và phí

 
Cơ quan Quản lý Tài chính Hàn Quốc đã triệu tập các giám sát viên tuân thủ của các công ty chứng khoán lớn để kiểm tra các trường hợp kiểm soát nội bộ kém trong hoạt động kinh doanh, bao gồm việc khuyến khích giao dịch tín dụng và giao dịch chưa thanh toán quá mức, cũng như việc chuyển giao phí và chi phí không hợp pháp. Cơ quan này cũng yêu cầu các bộ phận giám sát tuân thủ phải đóng vai trò như một "đội đỏ" từ giai đoạn lập kế hoạch và thẩm định sản phẩm tài chính để tăng cường chức năng phòng ngừa trước.
 
Vào sáng ngày 21 tháng 9, Cơ quan Quản lý Tài chính đã tổ chức cuộc họp với các giám sát viên tuân thủ của 21 công ty chứng khoán tại Hiệp hội Đầu tư Tài chính Hàn Quốc ở Yeouido, Seoul. Cuộc họp có sự tham gia của 10 công ty đầu tư tài chính tổng hợp và 11 công ty chứng khoán vừa và nhỏ.
 
Ông Seo Jae-wan, Phó Giám đốc Bộ phận Đầu tư Tài chính của Cơ quan Quản lý Tài chính, trong phát biểu khai mạc đã cho biết: "Các công ty chứng khoán đã đạt được sự phát triển lớn về quy mô cùng với sự phát triển của thị trường vốn, và trách nhiệm của họ với tư cách là các tổ chức tài chính cũng đã tăng lên". Ông nhấn mạnh rằng "việc bảo vệ nhà đầu tư chỉ mang tính hình thức không còn đủ để đáp ứng mong đợi và tiêu chuẩn ngày càng cao của người dân".
 
Cơ quan Quản lý Tài chính cũng chỉ ra rằng có những chỉ trích về các hành vi kinh doanh "chỉ làm lợi cho các công ty chứng khoán" như việc khuyến khích giao dịch tín dụng và giao dịch chưa thanh toán quá mức, cũng như việc chuyển giao phí và chi phí. Một số chi nhánh đã bị phát hiện có các trường hợp kiểm soát nội bộ kém như giao dịch quá mức trái phép, giao dịch tự ý và ủy thác, cũng như việc truy cập thông tin tín dụng của khách hàng mà không có sự cho phép.
 
Trong cuộc kiểm tra gần đây về tính hợp lý trong việc thiết kế và sản xuất các sản phẩm tài chính có rủi ro cao, các quy trình bảo vệ nhà đầu tư phòng ngừa vẫn được đánh giá là chưa đủ. Cơ quan Quản lý Tài chính nhấn mạnh rằng cần thiết phải có sự tham gia của bộ phận giám sát tuân thủ từ giai đoạn lập kế hoạch và thẩm định sản phẩm để kiểm tra các rủi ro của sản phẩm và các xung đột lợi ích.
 
Cơ quan này cũng yêu cầu ban lãnh đạo, bao gồm cả giám đốc điều hành, phải thực hiện hiệu quả nghĩa vụ quản lý kiểm soát nội bộ theo cấu trúc trách nhiệm mới được áp dụng gần đây. Họ cũng cần hỗ trợ để bộ phận giám sát tuân thủ có đủ quyền hạn và nguồn lực nhân sự cũng như vật chất.
 
Cơ quan Quản lý Tài chính đã chia sẻ với ngành về các vấn đề liên quan đến giao dịch quá mức trái phép, giao dịch tự ý và ủy thác, cũng như quản lý thông tin tín dụng của khách hàng được phát hiện trong các cuộc kiểm tra gần đây tại các chi nhánh chính của các công ty chứng khoán, đồng thời yêu cầu tăng cường kiểm soát nội bộ.
 
Liên quan đến đầu tư nước ngoài, cơ quan này cũng đã yêu cầu xem xét lại kiểm soát nội bộ. Cụ thể, cần phản ánh các chỉ số bảo vệ nhà đầu tư hiệu quả vào hệ thống đánh giá hiệu suất (KPI), tăng cường kiểm soát đối với quảng cáo sự kiện và đầu tư cổ phiếu nước ngoài, đồng thời hợp lý hóa quy trình lựa chọn và quản lý các nhà môi giới nước ngoài cũng như quy trình tính toán phí sử dụng tiền gửi ngoại tệ của nhà đầu tư.
 
Cơ quan Quản lý Tài chính cũng đã công bố kết quả kiểm tra các biện pháp quản lý trong từng giai đoạn phát hành sản phẩm tài chính. Họ đã kiểm tra tình hình thực hiện cấu trúc trách nhiệm của 3 công ty chứng khoán và 2 công ty quản lý tài sản, và nhận thấy cần cụ thể hóa các biện pháp quản lý để có thể phát hiện và cải thiện các rủi ro và khoảng trống trong kiểm soát nội bộ có thể xảy ra trong quá trình sản xuất và bán hàng.
 
Cơ quan này cũng yêu cầu tăng cường quyền hạn của người chịu trách nhiệm bảo vệ người tiêu dùng (CCO). Các biện pháp như cho phép CCO yêu cầu xem xét lại trong quá trình sản xuất và phát hành sản phẩm tài chính mới hoặc thiết lập hệ thống đánh giá hiệu suất đã được đề xuất. Bộ phận giám sát tuân thủ cần thực hiện kiểm tra lần hai đối với các biện pháp quản lý do các bộ phận thực hiện và liên tục theo dõi các vấn đề còn thiếu.
 
Cơ quan Quản lý Tài chính cũng sẽ kiểm tra tình hình thực hiện kế hoạch cải tiến toàn diện về công việc quảng cáo đã được công bố vào ngày 1 tháng 9 và yêu cầu các công ty chứng khoán tăng cường kiểm soát nội bộ để ngăn chặn quảng cáo sai sự thật và phóng đại.
 
Ông Seo Jae-wan nhấn mạnh rằng "các công ty chứng khoán đã đạt được sự phát triển lớn về quy mô cùng với sự phát triển của thị trường vốn, và trách nhiệm của họ với tư cách là các tổ chức tài chính cũng đã tăng lên", đồng thời nhấn mạnh rằng "việc bảo vệ nhà đầu tư chỉ mang tính hình thức không còn đủ để đáp ứng mong đợi và tiêu chuẩn ngày càng cao của người dân".