Ngân hàng IBK bị phát hiện lỗ hổng trong kiểm soát nội bộ liên quan đến vụ lừa đảo cho vay 182 tỷ đồng

Ngân hàng IBK đã không nhận ra kịp thời sự cố tài chính liên quan đến vụ lừa đảo cho vay bất động sản trị giá 182 tỷ đồng, mặc dù đã nhận được lệnh khám xét từ cảnh sát với các chi tiết cụ thể về phương thức lừa đảo và số tiền cho vay. Sau khi báo cáo sự cố cho Cơ quan Giám sát Tài chính, ngân hàng này vẫn tiếp tục thực hiện thêm 19 tỷ đồng cho vay liên quan và trong hai lần kiểm tra nội bộ, đều kết luận rằng không có vấn đề gì.

Theo tài liệu được ông Shin Dong-wook, nghị sĩ thuộc Đảng Quyền lực Nhân dân, nhận từ Cơ quan Giám sát Tài chính và Ngân hàng IBK vào ngày 9 tháng 9, Cảnh sát Incheon đã gửi yêu cầu hợp tác điều tra và lệnh khám xét đến Ngân hàng IBK vào ngày 24 tháng 9 năm ngoái.

Lệnh khám xét đã nêu rõ các cáo buộc lừa đảo cụ thể, trong đó có việc các công ty phát triển và môi giới đã sử dụng danh nghĩa của những người mua giả để nhận khoản vay trị giá 9 tỷ 650 triệu đồng thông qua hợp đồng phân phối giả và tài liệu thanh toán đặt cọc.

Ngân hàng IBK đã tiếp nhận lệnh khám xét vào ngày hôm sau nhưng không nhận ra đây là sự cố. Đến ngày 2 tháng 10, một tuần sau đó, khi Cơ quan Giám sát Tài chính yêu cầu xác nhận thông tin liên quan đến lệnh khám xét, ngân hàng mới nhận ra sự cố và đã báo cáo với cơ quan này vào ngày 10 tháng 10 rằng đây là một vụ lừa đảo do bên ngoài thực hiện.

Trong các cuộc kiểm tra nội bộ sau sự cố, ngân hàng cũng không phát hiện được tín hiệu cảnh báo nào. Bộ phận kiểm tra của Ngân hàng IBK đã xem xét lại các khoản vay liên quan trị giá 164 tỷ 890 triệu đồng, bao gồm đánh giá tín dụng, thẩm định tài sản thế chấp, tài liệu và dòng tiền.

Các khoản vay được kiểm tra bao gồm những khoản vay được thực hiện cho các khách hàng khác nhau nhưng lại sử dụng cùng một tài sản thế chấp, việc chuyển tiền từ bên thứ ba, và các dấu hiệu liên kết giữa khách hàng và các công ty liên quan, nhưng cả hai lần kiểm tra đều kết luận rằng không có vấn đề gì.

Hơn nữa, sau khi báo cáo sự cố cho cơ quan chức năng, ngân hàng vẫn tiếp tục thực hiện các khoản vay liên quan. Vào ngày 24 tháng 10 năm ngoái, Ngân hàng IBK đã cho vay 19 tỷ đồng để tài trợ cho một bất động sản thương mại tại thành phố Nam Yangju, với tài sản thế chấp là bất động sản này. Quy trình phê duyệt từ trụ sở chính đã được thực hiện, nhưng sau đó khoản vay này cũng bị đưa vào danh sách bị khám xét của cảnh sát và đã xảy ra tình trạng chậm thanh toán, dẫn đến toàn bộ 19 tỷ đồng này được phân loại là khoản tiền liên quan đến sự cố.

Quy mô vụ việc cũng đã gia tăng nhanh chóng khi cuộc điều tra mở rộng. Ban đầu, chỉ có một khách hàng và một khoản vay trị giá 9 tỷ 650 triệu đồng, nhưng hiện tại đã có 12 khách hàng và 14 khoản vay với tổng số tiền lên tới 182 tỷ 210 triệu đồng. Tổng số tiền cho vay đã được thực hiện là 244 tỷ 600 triệu đồng, trong đó đã thu hồi được 62 tỷ 390 triệu đồng thông qua việc bán ra bên ngoài. Số tiền dự phòng cho tổn thất là 10 tỷ 980 triệu đồng và ước tính tổn thất cuối cùng vẫn chưa được xác định.

Vụ việc này là một phần của vụ lừa đảo cho vay giả, trong đó các công ty phát triển và môi giới bị nghi ngờ đã sử dụng danh nghĩa của những người mua giả để nhận khoản vay thông qua hợp đồng phân phối giả và tài liệu thanh toán đặt cọc cho bất động sản thương mại tại khu vực đô thị.

Các vụ lừa đảo tài chính tương tự đã xảy ra trong cả ngân hàng và lĩnh vực tài chính hợp tác, với tổng cộng 136 vụ và quy mô lên tới 1.091 tỷ 100 triệu đồng. Trong lĩnh vực ngân hàng, Ngân hàng IBK có số tiền lớn nhất với 182 tỷ 210 triệu đồng, tiếp theo là Ngân hàng Shinhan với 173 tỷ 400 triệu đồng, Ngân hàng Woori với 98 tỷ 700 triệu đồng, và Ngân hàng KB Kookmin với 35 tỷ 800 triệu đồng.

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #Ngân hàng IBK
• #lừa đảo cho vay bất động sản
• #cho vay giả