Toss Bank bị xử phạt bởi Ủy ban Giám sát Tài chính với cảnh cáo và khoản phạt 2,4 tỷ đồng

Toss Bank đã bị Ủy ban Giám sát Tài chính (FSS) xử phạt với cảnh cáo và khoản phạt hơn 2,4 tỷ đồng do vi phạm không thông báo thông tin giao dịch tài chính trong cuộc kiểm tra định kỳ đầu tiên của họ.

Theo thông tin từ ngành tài chính vào ngày 4 tháng 9, FSS đã công bố kết quả kiểm tra định kỳ của Toss Bank vào ngày 3 tháng 9.

Cuộc kiểm tra này diễn ra từ ngày 4 tháng 11 đến ngày 6 tháng 12 năm 2024, và ngày áp dụng biện pháp xử phạt là ngày 25 tháng 8.

FSS đã phát hiện các trường hợp vi phạm pháp luật do sự thiếu sót trong kiểm soát nội bộ của Toss Bank, dẫn đến việc áp dụng biện pháp cảnh cáo và phạt tiền 24.520.000.000 đồng.

Ba giám đốc điều hành đã bị cảnh cáo, hai người khác bị xử phạt vì các hành vi vi phạm và không đúng quy định liên quan đến nhân viên nghỉ hưu. Ngoài ra, một nhân viên bị giảm lương, một nhân viên nghỉ hưu bị xử phạt vì vi phạm và bốn trường hợp cần xử lý tự nguyện cũng đã được thông báo.

Các vi phạm chính mà FSS phát hiện bao gồm: nghĩa vụ thông báo về việc cung cấp thông tin giao dịch tài chính, vi phạm nghĩa vụ thông báo yêu cầu khởi động quy trình xóa nợ tài khoản gian lận, vi phạm nghĩa vụ báo cáo và thông báo cho khách hàng khi thay đổi điều khoản liên quan đến giao dịch tài chính, chậm trễ trong việc xây dựng hệ thống tra cứu thông tin tín dụng cho khách hàng, vi phạm nghĩa vụ công bố thông tin về việc cấp tín dụng cho cổ đông lớn, vi phạm nghĩa vụ bảo vệ nhân viên tiếp xúc với khách hàng, vi phạm nghĩa vụ đảm bảo an toàn cho giao dịch điện tử, và vi phạm nghĩa vụ thông báo cho khách hàng về các lỗi trong giao dịch điện tử.

Ngoài các biện pháp xử phạt được công bố lần này, FSS cũng đã thông báo cho Toss Bank về 22 biện pháp quản lý cần chú ý, bao gồm tăng cường hệ thống quản lý tỷ lệ vốn, nâng cao hệ thống đánh giá tín dụng cho khách hàng có tín dụng thấp và mở rộng cung cấp khoản vay, cũng như 35 điểm cần cải thiện như cải thiện hệ thống đánh giá hiệu suất và tăng cường năng lực của hội đồng quản trị.

Ngoài các biện pháp xử phạt công bố lần này, các vấn đề đang được xử lý riêng sẽ được công bố thêm trong tương lai.