FIU Tăng Cường Phát Hiện Rửa Tiền Bằng AI, Mở Rộng Tổ Chức Chuyên Trách Tại Các Công Ty Tài Chính

Ủy ban Phân tích Thông tin Tài chính (FIU) sẽ tăng cường tổ chức chuyên trách về phòng chống rửa tiền (AML) tại các công ty tài chính không thuộc ngân hàng và nâng cao hệ thống phát hiện giao dịch bất thường bằng trí tuệ nhân tạo (AI).

FIU đã thông báo vào ngày 27 rằng họ đã tổ chức "Hội nghị Các Cơ Quan Liên Quan về Phòng Chống Rửa Tiền (AML)" với 16 cơ quan liên quan.

FIU đã chia các điểm yếu trong AML của ngành tài chính thành 4 lĩnh vực: đánh giá rủi ro, quản trị, nâng cao hệ thống và tăng cường vai trò của hiệp hội và trung ương.

Trước tiên, FIU sẽ khuyến khích các công ty tài chính thực hiện đánh giá rủi ro định kỳ, phản ánh đặc điểm kinh doanh của từng lĩnh vực và công ty. Những lĩnh vực có điểm yếu được xác định sẽ được ưu tiên đầu tư về nhân lực, ngân sách và hạ tầng công nghệ thông tin (IT).

Tổ chức và nhân lực trong lĩnh vực AML cũng sẽ được củng cố. FIU chỉ ra rằng hầu hết các công ty tài chính không có tổ chức chuyên trách về AML hoặc nhân viên phụ trách đang kiêm nhiệm các công việc khác, dẫn đến khó khăn trong việc tích lũy chuyên môn. Cấp bậc của người chịu trách nhiệm báo cáo cũng được coi là một điểm yếu chính.

Do đó, FIU có kế hoạch khuyến khích các công ty tài chính thành lập bộ phận chuyên trách về AML và nâng cao cấp bậc của người chịu trách nhiệm báo cáo. Họ cũng sẽ phát triển và mở rộng nguồn nhân lực có khả năng kết hợp IT và phân tích dữ liệu vào công việc AML.

FIU sẽ tích cực áp dụng công nghệ mới như AI vào hệ thống AML. Mặc dù việc nâng cao hệ thống phát hiện giao dịch bất thường bằng AI đã được thực hiện chủ yếu trong lĩnh vực ngân hàng, nhưng việc cải thiện hệ thống ở các lĩnh vực có rủi ro cao và các công ty tài chính nhỏ vẫn còn tương đối yếu kém, dẫn đến khoảng cách số giữa các lĩnh vực ngày càng lớn, theo đánh giá của FIU.

FIU dự kiến sẽ mở rộng các phương pháp phát hiện dựa trên AI và đa dạng hóa logic phát hiện để có thể phát hiện các giao dịch phân tán hoặc giao dịch lách luật. Họ cũng sẽ thiết lập hệ thống quản lý chất lượng để kiểm tra định kỳ độ chính xác của dữ liệu đầu vào vào hệ thống AML.

Vai trò của các hiệp hội và trung ương cũng sẽ được tăng cường. FIU nhận thấy rằng các công ty tài chính hoặc hiệp hội riêng lẻ không thể đáp ứng được các phương pháp rửa tiền ngày càng tinh vi và các quy định đang thay đổi, vì vậy từ nửa cuối năm nay, họ sẽ triển khai "Nhóm Tác Chiến Tăng Cường AML" ở cấp hiệp hội và trung ương.

Ông Ha Joo-sik, Giám đốc Kế hoạch Hoạt động FIU, cho biết: "Gần đây, rửa tiền đã trở nên đa dạng và phức tạp hơn, do đó, phản ứng của các công ty tài chính cũng cần phải chuyển từ việc nâng cao hệ thống đơn giản hay thực hiện hình thức sang kiểm soát thực chất. FIU cũng sẽ liên tục cải thiện công tác đào tạo, đánh giá, kiểm tra và giám sát để hỗ trợ tăng cường năng lực theo từng lĩnh vực."