Ngân hàng IBK Hàn Quốc gặp sự cố tài chính 800 tỷ đồng tại Trung Quốc

Một sự cố tài chính trị giá 800 tỷ đồng đã xảy ra tại chi nhánh ngân hàng IBK ở Trung Quốc, làm dấy lên lo ngại về hệ thống quản lý lỏng lẻo trong việc cho vay trực tuyến. Ngân hàng IBK cho biết họ đã bị thiệt hại do một vụ lừa đảo từ bên ngoài trong quá trình xử lý việc hoàn trả gốc và lãi của khách hàng thông qua một nền tảng bên ngoài, nhưng chỉ nhận biết sự cố sau khi số tiền thanh toán không được chuyển và khi có nhiều khiếu nại từ khách hàng.
Ngày 24 tháng 8, theo tài liệu được đại biểu Quốc hội Shin Dong-wook thuộc đảng Quốc dân Hàn Quốc nhận từ Ủy ban Giám sát Tài chính và ngân hàng IBK, chi nhánh ngân hàng IBK tại Trung Quốc đã ký hợp đồng với một tổ chức tài chính phi ngân hàng địa phương để xử lý các khoản vay trực tuyến. Tổ chức này đã sử dụng nền tảng cho vay trực tuyến để thu hút khách hàng và xử lý các khoản thanh toán gốc và lãi. Ngân hàng IBK đã thực hiện các khoản vay nhưng lại sử dụng tài khoản do nền tảng chỉ định để nhận tiền hoàn trả từ khách hàng.
Sự cố tài chính xảy ra khi tổ chức này lợi dụng cấu trúc hoàn trả như vậy. Họ đã yêu cầu khách hàng chuyển tiền vào tài khoản chỉ định với lý do thanh toán sớm hoặc giảm lãi suất. Sau đó, họ gửi thông tin giả cho ngân hàng rằng các khoản thanh toán đã được thực hiện, nhưng thực tế không có tiền nào được chuyển đi. Điều này dẫn đến việc khách hàng bị coi là chưa thanh toán hoặc trễ hạn mặc dù họ đã trả tiền, và ngân hàng cũng không nhận được khoản thanh toán.
Đặc biệt, việc ngân hàng IBK nhận biết sự cố này mất đến vài tháng đã đặt ra câu hỏi về hiệu quả của hệ thống kiểm soát nội bộ.
Theo báo cáo của Ủy ban Giám sát Tài chính, thời gian xảy ra sự cố từ ngày 1 tháng 12 năm ngoái đến ngày 29 tháng 6 năm nay. Tuy nhiên, ngân hàng IBK chỉ nhận biết sự cố vào ngày 24 tháng 6, tức là sau 6 tháng kể từ khi sự cố xảy ra. Ngân hàng chỉ nhận biết sự cố khi không có tiền được chuyển và số lượng khiếu nại từ khách hàng gia tăng. Sau đó, vào ngày 25 tháng 6, họ đã đến văn phòng của nền tảng và công ty bảo lãnh để tìm hiểu tình hình, và vào ngày 26 tháng 6, họ đã báo cáo miệng cho cơ quan tài chính địa phương.
Ngân hàng đã báo cáo lần đầu tiên cho trụ sở chính vào ngày 30 tháng 6 và báo cáo qua điện thoại cho Ủy ban Giám sát Tài chính vào ngày 1 tháng 7. Báo cáo bằng văn bản được thực hiện vào ngày 10 tháng 7.
Vấn đề là mặc dù quy mô sự cố rất lớn, nhưng đến nay vẫn chưa xác định được chính xác số tiền thiệt hại và quy mô tổn thất. Ngân hàng IBK đã công bố vào ngày 15 tháng trước rằng quy mô sự cố tài chính này là 833 tỷ 760 triệu đồng. Tuy nhiên, sau hai tháng kể từ khi nhận biết sự cố, ngân hàng vẫn chưa xác định được chính xác số tiền thiệt hại, số tiền thu hồi và dự đoán tổn thất.
Về vấn đề này, đại diện ngân hàng IBK cho biết: "Hiện tại, một cuộc điều tra liên quan đang được tiến hành bởi các cơ quan nước ngoài, và chúng tôi sẽ hợp tác chặt chẽ với các cơ quan liên quan địa phương để thực hiện các biện pháp pháp lý cần thiết" và "chúng tôi đang tiếp tục kiểm tra và bổ sung quy trình kiểm soát nội bộ."



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #sự cố tài chính
• #ngân hàng IBK
• #kiểm soát nội bộ