Ủy ban Tài chính Hàn Quốc ngăn chặn thiệt hại từ lừa đảo qua điện thoại trị giá 663 tỷ đồng nhờ nền tảng AI

Ủy ban Tài chính Hàn Quốc đang phối hợp với các cơ quan tài chính, viễn thông và điều tra để chia sẻ thông tin nghi ngờ về lừa đảo qua điện thoại thông qua nền tảng trí tuệ nhân tạo (AI) nhằm ngăn chặn thiệt hại.

Vào ngày 20 tháng 8, Ủy ban Tài chính đã tổ chức Hội nghị lần thứ hai về ngăn chặn lừa đảo qua điện thoại tại trụ sở chính của Ngân hàng Woori dưới sự chủ trì của Phó Chủ tịch Kwon Dae-young, với sự tham gia của Cảnh sát Quốc gia, Tổng cục Thuế, Ủy ban Giám sát Tài chính và các ngân hàng lớn.

Theo thông tin từ Ủy ban Tài chính, nền tảng chia sẻ và phân tích thông tin lừa đảo qua điện thoại mang tên 'ASAP' đã chia sẻ 463.000 thông tin nghi ngờ về lừa đảo qua điện thoại từ tháng 10 năm ngoái đến cuối tháng 7 năm nay. Qua đó, 7.009 tài khoản đã bị ngừng thanh toán, ngăn chặn tổng cộng 663,6 tỷ đồng bị chiếm đoạt.

Kể từ ngày 4 tháng 8, không chỉ các công ty tài chính mà cả các công ty viễn thông và cơ quan điều tra cũng đã có thể chia sẻ thông tin nghi ngờ về lừa đảo qua nền tảng ASAP. Các công ty viễn thông đã bắt đầu chia sẻ hơn 100 thông tin, bao gồm các số điện thoại nghi ngờ được sử dụng cho lừa đảo ngay sau khi luật có hiệu lực, và các công ty tài chính đang phối hợp với hệ thống phát hiện giao dịch bất thường (FDS) để ứng phó.

Trong ngành ngân hàng, các biện pháp tự bảo vệ cũng đang được tăng cường, bao gồm việc liên kết hệ thống FDS với hệ thống phòng chống rửa tiền (AML). Ngân hàng Woori đã kết nối dữ liệu của hai hệ thống này để nâng cao độ chính xác trong việc phát hiện, và từ cuối tháng 3 đến tháng 7, đã chia sẻ 576 tài khoản nghi ngờ từ các ngân hàng khác với ASAP.

Ngành viễn thông cũng đã có những trường hợp ngăn chặn thiệt hại thông qua hợp tác với các cơ quan tài chính và điều tra. LG Uplus đã hợp tác với cảnh sát và ngân hàng để phát hiện máy chủ điều khiển ứng dụng độc hại, ngăn chặn trường hợp khách hàng chuyển tiền vay cho các nhóm tội phạm.

Ủy ban Tài chính cho biết sẽ không chỉ ngăn chặn lừa đảo qua điện thoại mà còn tiến hành các biện pháp để xóa bỏ các tài khoản giả mạo được sử dụng cho các tội phạm như ma túy và đánh bạc bất hợp pháp. Họ đang xem xét các biện pháp tiếp theo cùng với các cơ quan liên quan như Bộ Tư pháp, Tổng cục Thuế và Cảnh sát Quốc gia để xác định tình trạng của các tài khoản giả mạo trong toàn bộ ngành tài chính.

Họ cũng đang thúc đẩy cải cách các quy định nhằm ngăn chặn rửa tiền và trốn tránh tài chính qua tài sản ảo. Luật sửa đổi về hoàn trả thiệt hại do lừa đảo qua điện thoại, cho phép phát hiện giao dịch nghi ngờ, ngừng tài khoản và thu hồi tài chính, sẽ có hiệu lực từ ngày 1 tháng 10 tới.

Phó Chủ tịch Kwon Dae-young nhấn mạnh rằng "ý nghĩa lớn nhất của ASAP không chỉ là nền tảng công nghệ mà còn là việc kết nối các lĩnh vực tài chính, điều tra và viễn thông, vốn trước đây bị tách biệt, thành một hệ thống để hợp tác thực sự" và cho biết thêm: "Chúng tôi sẽ tiếp tục tăng cường hợp tác giữa các cơ quan để giảm thiểu thiệt hại từ các tội phạm tài chính, bao gồm cả lừa đảo qua điện thoại."