Ngân hàng Hana ngăn chặn lừa đảo tài chính, bảo vệ 185 tỷ đồng tài sản khách hàng

Ngân hàng Hana đã sử dụng hệ thống phát hiện giao dịch tài chính bất thường (FDS) để ngăn chặn các giao dịch lừa đảo tài chính mới, bảo vệ khoảng 185 tỷ đồng tài sản của khách hàng.

Ngân hàng Hana cho biết, thông qua FDS của mình, họ đã theo dõi kỹ lưỡng các giao dịch liên quan đến lừa đảo đầu tư mới 'KReSIM' đang lan rộng trên toàn quốc, ngăn chặn tổng cộng 1.450 vụ, tương đương khoảng 185 tỷ đồng thiệt hại vào ngày 10 tháng 8.

Lừa đảo đầu tư KReSIM là một vụ việc mà các công ty bán eSIM đã lợi dụng việc bán eSIM cho khách du lịch nước ngoài, hứa hẹn lợi nhuận cao và hoa hồng đa cấp, sau đó thu hút nhà đầu tư và ngừng thanh toán lợi nhuận. Đây là hình thức kết hợp giữa lừa đảo Ponzi, trong đó tiền của nhà đầu tư mới được dùng để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ, và phương thức tuyển dụng đa cấp, được coi là loại tội phạm rất khó ngăn chặn trước.

Ngân hàng Hana đã thiết lập hệ thống ứng phó liên quan vào tháng 2 và phát triển kịch bản giám sát phản ánh các mẫu lừa đảo KReSIM trong FDS của mình. Khi phát hiện tín hiệu giao dịch từ tài khoản doanh nghiệp, ngân hàng sẽ ngay lập tức từ chối phê duyệt giao dịch, đồng thời hạn chế quá trình cài đặt và đăng nhập ứng dụng ngân hàng di động để ngăn chặn khả năng rò rỉ thêm tài sản.

Ngoài ra, ngân hàng cũng tích cực thực hiện các hoạt động ngăn chặn như gửi tin nhắn cảnh báo khẩn qua KakaoTalk, tư vấn qua điện thoại 1:1 từ nhân viên chuyên trách để thông báo về rủi ro, và hướng dẫn báo cáo cho cảnh sát.

Đại diện Ngân hàng Hana cho biết: "Chúng tôi sẽ tiếp tục đào tạo và nâng cao đội ngũ chuyên gia FDS để thực hiện trách nhiệm xã hội của mình như một tổ chức tài chính."

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #lừa đảo qua điện thoại
• #ngăn chặn
• #Ngân hàng Hana
• #thiệt hại
• #FDS