Mua thẻ quà tặng có thể dẫn đến lừa đảo tín dụng?

Một phương thức lừa đảo mới đã được xác nhận, trong đó kẻ lừa đảo lợi dụng việc cho vay để chiếm đoạt thẻ ngân hàng và thẻ tín dụng của những người có tín dụng thấp, sau đó sử dụng tài khoản này để nhận tiền từ các nạn nhân khác của lừa đảo qua điện thoại và rửa tiền qua thẻ quà tặng.

Vào ngày 9 tháng 8, Cơ quan Giám sát Tài chính đã công bố phương thức lừa đảo qua điện thoại sử dụng thẻ quà tặng và phát đi cảnh báo cho người tiêu dùng.

Theo Cơ quan Giám sát Tài chính, các kẻ lừa đảo đã giả mạo nhân viên của các công ty tài chính như ngân hàng tiết kiệm để tiếp cận những người dân có tín dụng thấp, nói rằng "do không có lịch sử sử dụng thẻ nên khoản vay đã bị từ chối" và "nếu mua thẻ quà tặng nhiều lần bằng thẻ tín dụng, sẽ có hạn mức vay được cấp".

Sau đó, họ yêu cầu "sẽ mua thẻ quà tặng thay cho bạn, vì vậy hãy giao thẻ tín dụng và tài khoản ngân hàng cho tôi" để chiếm đoạt tài khoản. Tài khoản này sau đó được sử dụng như một kênh để nhận tiền hoàn trả từ các nạn nhân khác của lừa đảo qua điện thoại.

Các kẻ lừa đảo cũng tiếp cận các nạn nhân khác với mồi nhử là khoản vay tái cấp vốn lãi suất thấp, sau đó nói rằng "phải hoàn trả trước khoản vay hiện tại" và dụ dỗ họ chuyển tiền vào tài khoản đã chiếm đoạt. Khi tiền của nạn nhân được chuyển vào, người thu tiền sẽ mua số lượng lớn thẻ quà tặng tại máy kiosk tự động của siêu thị, sau đó chuyển đổi thành tiền mặt và quy đổi thành tài sản ảo để chuyển cho kẻ chủ mưu ở nước ngoài.

Những người đã giao thẻ ngân hàng hoặc thẻ tín dụng của mình khi cố gắng vay tiền cũng có thể bị coi là đã cung cấp tài khoản cho tội phạm lừa đảo qua điện thoại và có thể bị xử lý hình sự.

Cơ quan Giám sát Tài chính đã giảm hạn mức mua thẻ quà tặng qua máy kiosk tự động từ 5 triệu won mỗi lần xuống còn 1 triệu won mỗi lần và mỗi ngày. Cơ quan này cũng sẽ theo dõi hiện tượng "hiệu ứng bóng" khi các kẻ lừa đảo tìm cách lách hạn mức mua hoặc sử dụng các kênh phân phối khác.

Ngoài ra, Cơ quan Giám sát Tài chính sẽ mở rộng chia sẻ thông tin giữa các cơ quan thông qua nền tảng trí tuệ nhân tạo (AI) mang tên 'ASAP' để chia sẻ thông tin về lừa đảo qua điện thoại và các phương pháp ứng phó tại hiện trường.



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #Cơ quan Giám sát Tài chính
• #lừa đảo qua điện thoại
• #thẻ quà tặng