Khả năng hoãn lại các biện pháp trừng phạt đối với ELS Hồng Kông

Khả năng xác định các biện pháp trừng phạt đối với chứng khoán liên kết với chỉ số Hồng Kông (ELS) liên quan đến việc bán hàng không hoàn chỉnh của ngân hàng có thể sẽ bị hoãn lại sang tháng tới. Cơ quan Giám sát Tài chính (FSS) đã giảm mức phạt từ 14.000 tỷ đồng xuống còn khoảng 6.000 tỷ đồng và đã nộp lại cho Ủy ban Tài chính (FSC), nhưng bên trong FSC vẫn đang tiếp tục thảo luận về khả năng giảm thêm mức phạt này.

Theo thông tin từ ngành tài chính vào ngày 27, FSC vẫn chưa xác định liệu có thông qua biện pháp trừng phạt đối với ELS Hồng Kông trong cuộc họp thường kỳ diễn ra vào ngày 31 hay không. Điều này là do các cuộc thảo luận nội bộ về cách tính toán mức phạt và việc phản ánh kết quả bồi thường tự nguyện vào mức độ trừng phạt vẫn chưa hoàn tất.

Đề xuất trừng phạt mà FSS nộp cho FSC bao gồm việc áp dụng mức phạt tổng cộng khoảng 6.000 tỷ đồng đối với 5 ngân hàng, bao gồm KB Quốc dân, Shinhan, Hana, NH Nonghyup và SC First Bank.

Mức phạt này vẫn chưa đạt đến một nửa so với mức 14.000 tỷ đồng mà FSS đã đề xuất trước đó. Sau khi FSC trả lại đề xuất trừng phạt vào tháng 5, FSS đã điều chỉnh mức độ vi phạm của các ngân hàng từ 'trung bình' xuống 'thấp' và điều chỉnh tỷ lệ áp dụng mức phạt.

Tuy nhiên, bên trong FSC vẫn có ý kiến cho rằng mức phạt 6.000 tỷ đồng vẫn là quá cao, và cần thận trọng trong việc giảm thêm do đây là lần đầu tiên có biện pháp trừng phạt quy mô lớn đối với việc bán hàng không hoàn chỉnh kể từ khi Luật Bảo vệ Người tiêu dùng tài chính có hiệu lực.

Ngành ngân hàng đã tiến hành bồi thường tự nguyện quy mô lớn cho các khách hàng chịu thiệt hại từ ELS Hồng Kông, vì vậy họ cho rằng việc áp dụng một mức phạt lớn sẽ thực sự là một hình phạt kép. Họ cũng cho rằng lợi nhuận mà ngân hàng thu được từ việc bán ELS chỉ giới hạn trong phí bán hàng, trong khi mức phạt được tính dựa trên tổng doanh thu bán hàng, dẫn đến mức độ trừng phạt quá cao.

FSC cũng đang gặp khó khăn trong việc xác định mức phạt lớn, vì gần đây các cơ quan tài chính đã liên tiếp thua trong các vụ kiện liên quan đến trừng phạt đối với các công ty tài chính, dẫn đến yêu cầu phải xem xét kỹ lưỡng về cơ sở pháp lý và tính hợp lý của các biện pháp trừng phạt.

Ngược lại, có ý kiến cho rằng biện pháp trừng phạt lần này có thể trở thành tiêu chuẩn cho việc bán hàng không hoàn chỉnh đối với các sản phẩm tài chính phức tạp như quỹ và ELS trong tương lai, vì vậy việc giảm mạnh mức phạt là khó khăn. Nếu mức phạt bị giảm quá mức dựa trên lý do bồi thường tự nguyện, điều này có thể gửi đi tín hiệu sai rằng các công ty tài chính có thể tránh trách nhiệm về việc bán hàng không hoàn chỉnh chỉ bằng cách bồi thường sau đó.

Thông thường, FSC không tổ chức cuộc họp thường kỳ vào tháng 8, nhưng do có nhiều vấn đề cần giải quyết, bao gồm cả biện pháp trừng phạt đối với ELS Hồng Kông, nên có khả năng sẽ tổ chức một cuộc họp bất thường. Một quan chức trong ngành tài chính cho biết: "Mặc dù mức phạt đã được giảm đáng kể một lần, nhưng vẫn có ý kiến cho rằng cần xem xét thêm về kết quả bồi thường tự nguyện và quy mô trừng phạt so với lợi nhuận bán hàng", và cho biết "quyết định lần này có thể trở thành tiêu chuẩn cho các biện pháp trừng phạt về việc bán hàng không hoàn chỉnh trong tương lai, vì vậy FSC cũng sẽ không dễ dàng đưa ra kết luận".

Trong khi đó, đề xuất trừng phạt đối với Lotte Card liên quan đến vụ rò rỉ thông tin khách hàng năm ngoái dự kiến sẽ được đưa ra tại cuộc họp thường kỳ của FSC vào ngày 31.



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #mức phạt
• #trừng phạt ngân hàng
• #ELS Hồng Kông