iM Chứng Khoán nâng dự báo giá mục tiêu của Hana Financial Group lên 15.300.000 VNĐ

iM Chứng Khoán vào ngày 27 tháng 7 đã điều chỉnh giá mục tiêu của Hana Financial Group từ 150.000 VNĐ lên 153.000 VNĐ, nhấn mạnh rằng công ty duy trì lợi nhuận ổn định bất chấp chi phí dự phòng và áp lực tỷ giá, đồng thời kỳ vọng vào việc mở rộng lợi nhuận cho cổ đông. Đánh giá đầu tư vẫn giữ ở mức 'Mua'.

Nhà nghiên cứu Seol Yong-jin của iM Chứng Khoán cho biết: "Lợi nhuận ròng trong quý 2 đạt 11.928 tỷ VNĐ, tăng 1,7% so với cùng kỳ năm trước, phù hợp với ước tính. Mặc dù tỷ giá tăng cao và chi phí dự phòng lớn, công ty vẫn ghi nhận lợi nhuận ổn định."

Ông cũng cho biết: "Biên lãi suất thuần (NIM) đã cải thiện do ảnh hưởng từ việc tăng lãi suất thị trường, cả nhóm và ngân hàng đều có sự cải thiện. Tín dụng bằng đồng Won cũng tiếp tục tăng trưởng ổn định với cả cho vay hộ gia đình và doanh nghiệp đều tăng."

Ngoài ra, ông cho biết: "Lợi nhuận phi lãi từ các lĩnh vực ngân hàng và quản lý tài sản chứng khoán đã tăng mạnh nhờ vào phí dịch vụ. Trong nửa cuối năm, với mức tỷ giá hiện tại, chúng tôi dự đoán sẽ có thêm cải thiện lợi nhuận dựa trên lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá không bằng tiền và hoàn nhập dự phòng cho chứng khoán liên kết với cổ phiếu (ELS)."

Nhà nghiên cứu Seol cũng cho biết: "Tỷ lệ vốn cổ phần thông thường của nhóm (CET1) đã giữ vững trước áp lực tỷ giá và vẫn duy trì sức mạnh lợi nhuận. Trong nửa cuối năm, công ty đã công bố kế hoạch mua lại và tiêu hủy cổ phiếu trị giá khoảng 2.500 tỷ VNĐ và dự kiến sẽ công bố thêm kế hoạch mua lại và tiêu hủy cổ phiếu khi công bố kết quả quý 3."

Ông cũng cho biết: "Với chính sách gia tăng giá trị mới, công ty đặt mục tiêu duy trì tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE) đạt 12%, tỷ lệ CET1 trên 13% và tỷ lệ hoàn vốn cho cổ đông trên 50%. Cổ tức sẽ được tăng 10% mỗi năm và mục tiêu tỷ lệ cổ tức trung hạn là 40%."

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

Yang Boyeon byeony@ajunews.com