Cơ Quan Quản Lý Tài Chính Tăng Cường Hệ Thống Đối Phó Với Giao Dịch Gian Lận Sau Sự Cố Thanh Toán Bất Hợp Pháp Của ChatGPT

Cơ quan Quản lý Tài chính Hàn Quốc đang tăng cường hệ thống phòng ngừa và ứng phó với giao dịch gian lận trực tuyến của các công ty cung cấp dịch vụ thanh toán điện tử (PG) sau sự cố thanh toán bất hợp pháp liên quan đến ChatGPT. Trước đó, cơ quan này đã quyết định thiết lập đường dây nóng phối hợp với Hiệp hội Tài chính và các công ty thẻ, và lần này đã mở rộng phạm vi phối hợp đến các công ty PG, những đơn vị trực tiếp trung gian cho các giao dịch trực tuyến.

Vào ngày 15 tháng 7, Cơ quan Quản lý Tài chính và Hiệp hội Công nghiệp Fintech Hàn Quốc đã công bố việc thành lập "Hội đồng ứng phó giao dịch gian lận trực tuyến" với sự tham gia của các công ty PG lớn, Cơ quan An ninh Tài chính, các chuyên gia từ học viện và lĩnh vực bảo mật.

Việc thành lập hội đồng này là một bước đi tiếp theo sau khi cơ quan này đã thông báo về việc thiết lập đường dây nóng phối hợp với Hiệp hội Tài chính và các công ty thẻ vào ngày 24 tháng trước, khi có nhiều trường hợp nghi ngờ về giao dịch bất hợp pháp liên quan đến ChatGPT.

Khi đó, Cơ quan Quản lý Tài chính đã quyết định thu thập các khiếu nại và thông tin phê duyệt liên quan đến giao dịch bất hợp pháp của ChatGPT từ các công ty thẻ để xác định xem liệu thiệt hại có lan rộng ra toàn ngành hay không. Các bộ phận phụ trách tranh chấp của các công ty thẻ và hệ thống phát hiện giao dịch bất thường (FDS) sẽ nhanh chóng chia sẻ thông tin về các trường hợp tương tự với Hiệp hội Tài chính và Cơ quan Quản lý Tài chính.

Lần này, phạm vi ứng phó đã được mở rộng đến các công ty PG. Cơ quan Quản lý Tài chính nhận định rằng có một điểm yếu cấu trúc khi hệ thống FDS của các công ty tài chính không phát hiện được các giao dịch bất thường mà các công ty PG cũng không chặn lại, dẫn đến việc xảy ra giao dịch gian lận thực sự. Việc các công ty thẻ và PG ứng phó riêng lẻ sẽ khó khăn trong việc phát hiện sớm các mẫu giao dịch bất thường lặp đi lặp lại qua nhiều kênh thanh toán.

Hội đồng này bao gồm các công ty PG lớn như Naver Financial, Kakao Pay, Viva Republica, Danggeun Pay, Hekto Financial, và Kukon. Hội đồng sẽ được chia thành các tiểu ban FDS và phòng chống rửa tiền (AML), nơi các công ty sẽ chia sẻ kinh nghiệm phát hiện giao dịch bất thường và các trường hợp ứng phó, đồng thời xây dựng tiêu chuẩn ứng phó chung cho toàn ngành.

Cơ quan Quản lý Tài chính và Hiệp hội Công nghiệp Fintech dự kiến sẽ phân tích tình hình ứng phó với giao dịch gian lận và các vấn đề liên quan dựa trên các trường hợp trong ngành và soạn thảo dự thảo "Hướng dẫn thực tiễn chuẩn về phòng ngừa và ứng phó giao dịch gian lận" trước tháng 10. Sau đó, sẽ thu thập ý kiến và xác định hướng dẫn cuối cùng vào tháng 11, đồng thời tổ chức hội thảo công bố kết quả.



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #Cơ quan Quản lý Tài chính
• #giao dịch gian lận
• #công ty PG