Ủy ban Kiểm toán Hàn Quốc bắt đầu kiểm tra bảo vệ nhà đầu tư tài chính

Ủy ban Kiểm toán Hàn Quốc gần đây đã quyết định tiến hành kiểm tra Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Giám sát Tài chính do sự gia tăng rủi ro đầu tư liên quan đến sự biến động mạnh của thị trường chứng khoán.

Trong thông cáo báo chí vào ngày 25 tháng 6, Ủy ban Kiểm toán cho biết: "Chúng tôi đã bắt đầu kiểm tra thực trạng bảo vệ nhà đầu tư tài chính đối với Ủy ban Chứng khoán và Ủy ban Giám sát Tài chính."

Cuộc kiểm tra sẽ diễn ra trong 20 ngày, bắt đầu từ ngày 24 tháng 6. Ủy ban Kiểm toán đã thành lập một nhóm kiểm tra gồm 9 thành viên do trưởng phòng thứ ba của Cục Kiểm toán Công nghiệp và Tài chính dẫn đầu.

Mục tiêu của cuộc kiểm tra là đánh giá tính hợp lý trong việc giám sát và hướng dẫn các công ty tài chính của cơ quan quản lý tài chính, cũng như kiểm tra các hoạt động cứu trợ sau kiểm tra, xử phạt và hòa giải tranh chấp.

Thông qua đó, Ủy ban Kiểm toán mong muốn giảm thiểu chi phí giao dịch và rủi ro bán hàng không hoàn chỉnh, đồng thời nâng cao lợi ích cho người tiêu dùng cuối cùng là người dân.

Cụ thể, Ủy ban Kiểm toán sẽ kiểm tra tính hợp lý trong các biện pháp phòng ngừa và xử lý sau cho việc bảo vệ nhà đầu tư của cơ quan quản lý tài chính.

Họ sẽ xem xét các biện pháp ngăn chặn việc bán hàng không hoàn chỉnh của sản phẩm tài chính và tình hình giám sát, kiểm tra liên quan, cũng như việc thiết lập các biện pháp bảo vệ cho các nhóm yếu thế trong giao dịch tài chính.

Ngoài ra, Ủy ban Kiểm toán cũng sẽ xem xét tính hợp lý trong việc xử lý chậm kết quả kiểm tra và công bố giữa kỳ, cũng như hiệu quả của các biện pháp xử phạt và những thiếu sót trong hệ thống hòa giải tranh chấp.

Họ cũng sẽ đánh giá tính hợp lý trong hệ thống xác định chi phí và lợi nhuận của nhà đầu tư liên quan đến giao dịch chứng khoán. Việc xác định lãi suất cho vay của các công ty chứng khoán và tính hợp lý trong việc công bố cũng sẽ được kiểm tra, cùng với việc công khai sự khác biệt về phí giao dịch giữa các công ty chứng khoán và sàn giao dịch.

Hơn nữa, Ủy ban Kiểm toán sẽ kiểm tra xem các quy định về quản lý quỹ hưu trí của chính phủ có hạn chế cơ hội đầu tư hay không.

Họ cũng sẽ xem xét sự cần thiết phải nới lỏng các quy định về đầu tư tài sản rủi ro để nâng cao tỷ suất sinh lợi của quỹ hưu trí và các tiêu chí thực hiện tốt nhất khi giao dịch cổ phiếu trong nước của quỹ hưu trí và hội đồng bảo hiểm (thực hiện lệnh giao dịch tại sàn giao dịch có giá tốt nhất cho nhà đầu tư giữa các sàn giao dịch thay thế và sàn giao dịch Hàn Quốc).

Ủy ban Kiểm toán nhấn mạnh: "Thông qua cuộc kiểm tra này, chúng tôi sẽ đảm bảo tính hợp lý trong chức năng giám sát và kiểm tra của cơ quan quản lý tài chính, đồng thời ngăn chặn việc chuyển gánh nặng của các công ty tài chính sang các nhà đầu tư thông thường. Chúng tôi sẽ cải thiện các quy định không hợp lý và đảm bảo hiệu quả cứu trợ sau để tạo ra một môi trường đầu tư tài chính an toàn cho người dân."

Họ cũng giải thích rằng: "Cuộc kiểm tra này là một trong những cuộc kiểm tra mẫu cho việc chuyển đổi mô hình kiểm tra tập trung vào lợi ích của người tiêu dùng cuối cùng và không phải là kiểm tra đối với một cá nhân cụ thể, mà là để kiểm tra thực trạng bảo vệ nhà đầu tư tài chính nói chung."