Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc đang tăng cường quản lý tài khoản tiết kiệm tự do để ngăn chặn việc lạm dụng trong các vụ lừa đảo giao dịch trực tuyến.
Vào ngày 24 tháng 6, Cơ quan Giám sát Tài chính thông báo rằng họ sẽ cải thiện các quy định liên quan đến tài khoản tiết kiệm tự do tại các ngân hàng và tổ chức tài chính nhỏ nhằm bảo vệ người tiêu dùng khỏi các vụ lừa đảo trực tuyến. Quyết định này được đưa ra sau khi có nhiều vụ lừa đảo xảy ra do việc mở nhiều tài khoản tiết kiệm tự do một cách nhanh chóng và không kiểm soát.
Hiện tại, theo quy định, mỗi người chỉ được mở một tài khoản tiết kiệm không kỳ hạn trong vòng 20 ngày làm việc tại tất cả các ngân hàng, nhưng không có giới hạn nào đối với tài khoản tiết kiệm tự do. Điều này đã dẫn đến việc các kẻ lừa đảo đăng tin bán hàng giả trên các nền tảng giao dịch trực tuyến, nhận tiền từ nhiều tài khoản tiết kiệm tự do và sau đó hủy tài khoản để rút tiền mặt.
Cụ thể, một kẻ lừa đảo đã mở 32 tài khoản tiết kiệm tự do trong vòng 3 ngày và đã lừa đảo 126 nạn nhân với số tiền lên tới 1,2 tỷ won. Một kẻ lừa đảo khác cũng đã mở 13 tài khoản trong 2 ngày và chiếm đoạt 70 triệu won từ 80 nạn nhân.
Do đó, trong tương lai, mỗi người chỉ được mở tối đa 3 tài khoản tiết kiệm tự do mỗi quý tại mỗi ngân hàng. Số tài khoản đã hủy cũng sẽ được tính vào giới hạn này. Nếu người tiêu dùng muốn mở thêm tài khoản, họ sẽ phải đến chi nhánh ngân hàng.
Quy trình hủy tài khoản cũng sẽ được thắt chặt. Nếu người tiêu dùng hủy tài khoản tiết kiệm tự do trong vòng 3 ngày làm việc sau khi mở, họ sẽ không thể hủy tài khoản trực tuyến mà phải đến chi nhánh ngân hàng.
Tuy nhiên, để giảm bớt sự bất tiện cho người tiêu dùng, các sản phẩm có hạn mức đóng góp hàng tháng dưới 1 triệu won hoặc chỉ có thể đóng góp vào tài khoản của chính mình tại ngân hàng đó sẽ vẫn được mở và hủy một cách tự do như trước. Theo Cơ quan Giám sát Tài chính, 87,2% tài khoản tiết kiệm tự do tại các ngân hàng và 85,3% tại các tổ chức tài chính nhỏ thuộc diện này.
Cơ quan Giám sát Tài chính cũng cho biết sẽ tăng cường kiểm tra khách hàng và báo cáo giao dịch nghi ngờ nếu tài khoản tiết kiệm tự do bị nghi ngờ bị lạm dụng cho các hoạt động lừa đảo. Các ngân hàng và tổ chức tài chính nhỏ sẽ thực hiện các quy trình và thay đổi hệ thống để áp dụng các biện pháp này trong quý 3 năm nay.
* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.
© Bản quyền thuộc về Thời báo Kinh tế AJU & www.ajunews.com: Việc sử dụng các nội dung đăng tải trên vietnam. kyungjeilbo.com phải có sự đồng ý bằng văn bản của Aju News Corporation.