Quy định mới cho sàn giao dịch tài sản ảo: Kiểm tra số dư mỗi 5 phút

Sự chủ quan dẫn đến thảm họa 62 nghìn tỷ Kiểm tra số dư 5 phút và 'công tắc ngắt'... Điều gì sẽ thay đổi?

Hình ảnh Bithumb tại quận Gangnam, Seoul [Ảnh=Yonhap News]

[Kinh tế Nhật báo] Sự cố thanh toán sai 62 nghìn tỷ won đã phơi bày những điểm yếu của các sàn giao dịch tài sản ảo, dẫn đến việc tăng cường quy định tương đương với các công ty tài chính.

Ngày 6 tháng 4, cơ quan chức năng công bố kế hoạch cải tổ toàn diện hệ thống quản lý tài sản của các sàn giao dịch tài sản ảo dựa trên đồng won. Tất cả các sàn giao dịch sẽ phải đối chiếu số dư sổ sách và ví thực tế mỗi 5 phút, và áp dụng 'công tắc ngắt' để ngăn chặn giao dịch khi có sự không khớp lớn. Đây là bước đầu tiên trong việc thiết lập hệ thống giám sát thời gian thực cho thị trường tài sản ảo hoạt động không ngừng nghỉ.

Quy định mới được đưa ra sau sự cố 'coin ma' của Bithumb vào tháng 2. Ủy ban Tài chính kết luận rằng hệ thống quản lý tài sản của các sàn giao dịch không theo kịp tốc độ của thị trường 24/7.

Trước đây, các sàn giao dịch chỉ đối chiếu số dư một lần mỗi ngày. Điều này tạo ra lỗ hổng khi xảy ra sự cố lớn như của Bithumb. Ngoài ra, việc quản lý giao dịch rủi ro cao như trả thưởng sự kiện cũng gặp vấn đề, khi một số sàn không tách biệt tài sản công ty và tài sản khách hàng, dẫn đến nguy cơ bảo mật.

Tất cả các sàn giao dịch phải xây dựng hệ thống tự động đối chiếu dữ liệu blockchain và sổ sách mỗi 5 phút để ngăn chặn 'coin ma'. Nếu có sự khác biệt đáng kể, hệ thống sẽ cảnh báo và kích hoạt 'công tắc ngắt' để dừng giao dịch.

Minh bạch cũng được tăng cường. Chu kỳ kiểm toán tài sản bởi các công ty kế toán bên ngoài sẽ chuyển từ hàng quý sang hàng tháng. Các thông tin công bố sẽ chi tiết hơn, giúp nhà đầu tư đánh giá rõ ràng tình hình tài chính của sàn giao dịch.

Cơ cấu kiểm soát nội bộ cũng được cải tổ. Các sàn giao dịch phải thiết lập tiêu chuẩn quản lý rủi ro tương đương với công ty tài chính, bổ nhiệm giám đốc quản lý rủi ro và ủy ban quản lý rủi ro. Kết quả kiểm soát nội bộ phải được báo cáo định kỳ cho hội đồng quản trị và cơ quan tài chính.

Cơ quan tài chính dự kiến sẽ đưa các nội dung cải cách này vào 'Luật tài sản ảo giai đoạn 2' để đảm bảo tính pháp lý. Đây là bước quan trọng trong việc bảo vệ nhà đầu tư và đảm bảo ổn định hệ thống khi thị trường tài sản ảo được chính thức hóa.

Mặc dù quy định mới có thể gây áp lực ngắn hạn cho ngành, nhưng về lâu dài, nó sẽ nâng cao uy tín của các sàn giao dịch và tạo điều kiện cho vốn đầu tư thận trọng tham gia thị trường.

Trong khi đó, quy trình xử phạt Bithumb của Cơ quan Giám sát Tài chính cũng đang được tiến hành. Cơ quan này đang kiểm tra toàn diện các vấn đề kiểm soát nội bộ và xem xét vi phạm Luật bảo vệ người dùng tài sản ảo.

Sự cố Bithumb là bài học đau đớn cho thấy thị trường tài sản ảo Hàn Quốc không chỉ đối mặt với 'đau đớn tăng trưởng' mà còn có 'khiếm khuyết cấu trúc'. Quy định mới của cơ quan tài chính là cần thiết để khôi phục niềm tin thị trường, mặc dù có thể đã muộn.

Tuy nhiên, cần lắng nghe ý kiến rằng quy định quá mức có thể cản trở sự đổi mới của ngành. Cần có sự điều chỉnh chính sách chi tiết để đảm bảo rằng tiêu chuẩn '5 phút' phù hợp với mọi sàn giao dịch và kiểm toán hàng tháng không làm giảm thanh khoản thị trường.

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

Seon Jae kwan seon@kyungjeilbo.com