Mức phạt liên quan đến chứng khoán ELS Hong Kong giảm xuống còn 6.000 tỷ đồng, gánh nặng chế tài cho ngân hàng giảm đáng kể

Ủy ban Giám sát Tài chính đã giảm mức phạt đối với các ngân hàng liên quan đến việc bán hàng không hoàn chỉnh chứng khoán ELS H chỉ còn khoảng 6.000 tỷ đồng. Mức phạt ban đầu được đề xuất lên tới 4.000 tỷ đồng đã được điều chỉnh sau nhiều cuộc thảo luận, giúp giảm đáng kể gánh nặng chế tài cho các ngân hàng.
Theo thông tin từ ngành tài chính vào ngày 4 tháng 6, Ủy ban Giám sát Tài chính đã tổ chức cuộc họp tạm thời của Ủy ban xem xét chế tài vào sáng cùng ngày và đã thông qua việc áp dụng mức phạt tổng cộng 6.000 tỷ đồng đối với 5 ngân hàng bán chứng khoán ELS Hong Kong, bao gồm KB Quốc dân, Shinhan, Hana, NH Nonghyup và SC First Bank.
Mức phạt ban đầu mà Ủy ban Giám sát Tài chính ước tính cho việc bán hàng không hoàn chỉnh chứng khoán ELS Hong Kong là khoảng 4.000 tỷ đồng. Sau đó, mức này đã được giảm xuống còn 2.000 tỷ đồng trong quá trình thảo luận, và trong cuộc họp xem xét chế tài vào tháng 2, một mức phạt 1.400 tỷ đồng đã được thông qua và chuyển đến Ủy ban Tài chính. Tuy nhiên, Ủy ban Tài chính đã yêu cầu bổ sung một số thông tin và quy định pháp lý liên quan đến mức phạt 1.400 tỷ đồng và đã trả lại đề xuất này cho Ủy ban Giám sát Tài chính. Sau khoảng 3 tuần, cuộc thảo luận lại đã diễn ra.
Việc giảm mức phạt lần này chủ yếu do đánh giá hành vi vi phạm đã được điều chỉnh xuống thấp hơn. Theo Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính, mức phạt được tính dựa trên doanh thu thu được từ hành vi vi phạm, nhưng tỷ lệ áp dụng sẽ khác nhau tùy thuộc vào động cơ và phương pháp vi phạm, quy mô thiệt hại và ảnh hưởng đến thị trường. Trong cuộc họp xem xét chế tài lần này, Ủy ban Giám sát Tài chính đã điều chỉnh động cơ và phương pháp vi phạm từ mức 'trung bình' xuống 'thấp'. Do đó, tỷ lệ áp dụng cũng đã giảm, dẫn đến tổng mức phạt giảm xuống.
Việc loại trừ khối lượng bán hàng trong thời gian hướng dẫn ban đầu của Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính khỏi cơ sở tính toán mức phạt cũng được xem là một yếu tố giảm nhẹ. Ủy ban Tài chính đã thông qua một ý kiến không xử phạt, theo đó sẽ không xử phạt các vi phạm quy định mới và tăng cường trong khoảng thời gian từ tháng 3 đến tháng 9 năm 2021, tức 6 tháng sau khi luật có hiệu lực, nhằm hỗ trợ việc thực thi luật.
Quá trình bồi thường thiệt hại cũng đã gần như hoàn tất. Số tài khoản bị thiệt hại từ chứng khoán ELS Hong Kong là 143.316 tài khoản, trong đó hơn 99% đã hoàn tất quy trình bồi thường. Các ngân hàng đã tự nguyện bồi thường dựa trên tiêu chuẩn điều chỉnh tranh chấp mà Ủy ban Giám sát Tài chính công bố vào tháng 3 năm ngoái.
Quyết định trong cuộc họp xem xét chế tài này là một quy trình thuộc Ủy ban Giám sát Tài chính, do đó, mức phạt cuối cùng sẽ được xác định sau khi có quyết định từ Ủy ban Tài chính. Trong quá trình đánh giá cuối cùng của Ủy ban Tài chính, quy mô mức phạt cho từng ngân hàng và khả năng giảm thêm sẽ trở thành những vấn đề cần xem xét tiếp theo.



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #mức phạt
• #Ủy ban Giám sát Tài chính
• #chứng khoán ELS Hong Kong
• #bán hàng không hoàn chỉnh