Doanh Nhân Tài Chính ABC: Choi Chang-hoon, Phó Chủ Tịch Mirae Asset, Người Thiết Kế Đế Chế Tài Sản Toàn Cầu

Tinh thần doanh nhân tài chính không chỉ đơn thuần là khả năng quản lý tiền bạc mà còn là tinh thần thách thức trong việc đọc trước dòng chảy vốn tương lai và khai thác thị trường mới. Choi Chang-hoon, Phó Chủ Tịch Mirae Asset, được đánh giá là chuyên gia đầu tư thay thế thành công nhất trong ngành quản lý tài sản tại Hàn Quốc và là kiến trúc sư chính trong việc xây dựng nền tảng quản lý tài sản toàn cầu của công ty.

Ông đã mở ra thời kỳ quỹ bất động sản đầu tiên tại Hàn Quốc, khai thác thị trường đầu tư bất động sản và cơ sở hạ tầng nước ngoài, và gần đây đã mở rộng trục phát triển của Mirae Asset đến ETF, quỹ hưu trí và phân bổ tài sản toàn cầu.

Tinh thần doanh nhân tài chính của ông không chỉ là kỹ thuật quản lý đơn thuần mà còn dựa trên một tầm nhìn lớn hơn: 'Xây dựng cơ sở hạ tầng đầu tư kết nối vốn Hàn Quốc với thế giới'. Điều này cho thấy khả năng của các công ty tài chính không chỉ là đơn thuần bán sản phẩm mà còn có thể trở thành những tổ chức tạo ra nền văn minh đầu tư.

Những người tạo ra điều đầu tiên trong nước và tinh thần tiên phong của Choi Chang-hoon

Khi nhìn lại lịch sử ngành tài chính Hàn Quốc, Mirae Asset luôn là công ty mở ra cánh cửa cho các thị trường mới. Từ quỹ tương hỗ đầu tiên trong nước, quỹ nước ngoài đầu tiên, quỹ bất động sản đầu tiên, quỹ công khai bất động sản nước ngoài đầu tiên, đến TDF đầu tiên trong nước, Mirae Asset đã là điểm khởi đầu cho nhiều đổi mới. Và ở trung tâm của những đổi mới đó là cái tên Choi Chang-hoon.

Ông Choi đã lãnh đạo lĩnh vực bất động sản từ những ngày đầu Mirae Asset bắt đầu khai thác đầu tư thay thế. Gia nhập Mirae Asset Maps Asset Management với vai trò Giám đốc Bộ phận Đầu tư Bất động sản vào năm 2005, ông đã cùng viết nên lịch sử phát triển của đầu tư thay thế tại Mirae Asset trong gần 20 năm qua.

Nguyên nhân ông được đánh giá là doanh nhân tài chính không chỉ đơn thuần vì đã tạo ra lợi nhuận đầu tư tốt. Ông đã chọn con đường mà không ai dám đi trước.

Vào giữa những năm 2000, khái niệm các công ty tài chính trong nước đầu tư vào bất động sản nước ngoài còn rất mới mẻ. Hầu hết các công ty tài chính đều tập trung vào cổ phiếu và trái phiếu trong nước. Tuy nhiên, Choi Chang-hoon đã nhận định rằng các văn phòng và khách sạn chính tại các thành phố lớn của Mỹ, châu Âu, Úc và châu Á sẽ trở thành thị trường đầu tư mới.

Kết quả là Mirae Asset đã ra mắt quỹ công khai bất động sản nước ngoài đầu tiên tại Hàn Quốc và dẫn đầu thị trường bằng cách đầu tư vào các văn phòng tại Mỹ, trung tâm logistics của Amazon, và các khách sạn toàn cầu.

Đây không chỉ là một quyết định đầu tư đơn thuần mà còn là hình mẫu của tinh thần doanh nhân tài chính.

Doanh nhân nhìn về tương lai chứ không phải hiện tại. Họ tìm kiếm cơ hội mới trong những lĩnh vực chưa được kiểm chứng thay vì chỉ ở lại trong những thị trường mà người khác cho là an toàn. Choi Chang-hoon chính là kiểu doanh nhân tài chính như vậy.

Ông nhìn nhận vai trò của công ty tài chính không phải là bán sản phẩm mà là phát hiện cơ hội đầu tư. Tìm ra những tài sản toàn cầu mà nhà đầu tư khó tiếp cận và biến chúng thành phương tiện gia tăng tài sản cho người dân là lý do tồn tại của các công ty quản lý tài sản.

Chuyên gia bất động sản trở thành chiến lược gia phân bổ tài sản toàn cầu

Lý do lãnh đạo của Choi Chang-hoon đặc biệt không chỉ vì ông không chỉ dừng lại ở vai trò chuyên gia bất động sản.

Nhiều người trong ngành tài chính khi thành công trong một lĩnh vực thường chỉ ở lại trong lĩnh vực đó. Tuy nhiên, ông đã mở rộng triết lý đầu tư của toàn bộ Mirae Asset thành chiến lược phân bổ tài sản toàn cầu dựa trên chuyên môn về bất động sản.

Hiện tại, tài sản quản lý của Mirae Asset đã vượt qua 400 triệu tỷ won, trong đó tài sản nước ngoài đạt 180 triệu tỷ won. Trong số các công ty quản lý tài sản trong nước, Mirae Asset gần như là công ty duy nhất xây dựng được mạng lưới toàn cầu như vậy.

Đặc biệt, sự phát triển của lĩnh vực ETF rất đáng chú ý.

Tài sản ETF toàn cầu của Mirae Asset đã vượt qua 400 triệu tỷ won, đưa công ty lên vị trí thứ 12 thế giới về quản lý tài sản. Global X tại Mỹ và TIGER ETF trong nước đang đóng vai trò là hai trụ cột tăng trưởng chính.

Thành công này mang ý nghĩa vượt xa sự cạnh tranh về quy mô.

Trước đây, các công ty quản lý tài sản Hàn Quốc chỉ dừng lại ở việc nhập khẩu và bán các sản phẩm nước ngoài. Tuy nhiên, Mirae Asset hiện đang trực tiếp quản lý ETF tại 13 thị trường bao gồm Mỹ, châu Âu, Canada, Úc, Hồng Kông, và Nhật Bản. Điều này cho thấy ngành tài chính Hàn Quốc đang tiến hóa thành một ngành xuất khẩu.

Choi Chang-hoon là nhân vật chủ chốt đã làm cho sự thay đổi này trở nên khả thi.

Ông không chỉ xem phân bổ tài sản toàn cầu là việc mở rộng tỷ lệ đầu tư nước ngoài. Ông hiểu rằng đó là việc xây dựng nền tảng đầu tư vượt qua quốc gia, ngành nghề và loại tài sản.

Chiến lược của ông là kết nối bất động sản và cơ sở hạ tầng, ETF và quỹ hưu trí, cổ phiếu và trái phiếu, các nước phát triển và các nước đang phát triển trong một danh mục đầu tư duy nhất.

Điều này có ý nghĩa quan trọng ngay cả trong thời đại AI.

AI giảm thiểu sự bất đối xứng thông tin. Trong tương lai, khả năng phân bổ tài sản có thể trở thành lợi thế cạnh tranh hơn là chỉ đơn thuần lựa chọn cổ phiếu.

Nền tảng phân bổ tài sản toàn cầu mà Choi Chang-hoon đã xây dựng chính là cấu trúc chuẩn bị cho thời đại đó.

Quỹ hưu trí và ETF, thiết kế nền văn minh tài chính mới

Mục tiêu cuối cùng của tinh thần doanh nhân tài chính của Choi Chang-hoon không chỉ dừng lại ở việc quản lý tài sản cá nhân mà còn là quản lý tài sản hưu trí của người dân.

Ông đã nhấn mạnh trong nhiều cuộc phỏng vấn rằng "Tôi sẽ đóng góp vào việc quản lý tài sản thành công và cuộc sống hưu trí an bình của khách hàng". Câu nói này không chỉ là một khẩu hiệu quản lý đơn thuần.

Mirae Asset đã giới thiệu TDF đầu tiên trong nước và hiện đang giữ vị trí số 1 trong thị trường quỹ hưu trí. Quy mô tài sản hưu trí bao gồm ETF đã đạt 60 triệu tỷ won.

Sự quan tâm của ông đối với thị trường hưu trí rất chiến lược.

Hàn Quốc là quốc gia có tốc độ già hóa dân số nhanh nhất thế giới. Thời đại mà chỉ có quỹ hưu trí quốc gia không đủ để đảm bảo cuộc sống hưu trí ổn định đang đến gần.

Cuối cùng, cá nhân phải tự đầu tư và quản lý tài sản của mình.

Trong quá trình đó, ETF, TDF và tùy chọn mặc định sẽ đóng vai trò quan trọng.

Choi Chang-hoon dự đoán rằng thị trường này sẽ trở thành động lực tăng trưởng chính của ngành quản lý tài sản trong 20-30 năm tới.

Gần đây, Mirae Asset đã giảm mạnh phí ETF và triển khai chiến lược mở rộng thị trường một cách quyết liệt cũng nằm trong bối cảnh đó.

Ông theo đuổi sự dân chủ hóa tài chính.

Trước đây, chỉ các nhà đầu tư tổ chức hoặc những người sở hữu tài sản siêu lớn mới có thể tiếp cận các tài sản toàn cầu, nhưng giờ đây ông muốn tạo điều kiện cho các nhà đầu tư bình thường cũng có thể dễ dàng đầu tư.

ETF S&P 500 của Mỹ, ETF Nasdaq, quỹ bất động sản toàn cầu, quỹ cơ sở hạ tầng là những ví dụ tiêu biểu.

Gần đây, ông cũng đang thúc đẩy dự án token hóa ETF. Đây là nỗ lực chuyển đổi ETF thành tài sản dựa trên blockchain nhằm nâng cao khả năng tiếp cận đầu tư.

Điều này không chỉ có nghĩa là chuyển đổi số trong tài chính mà còn là sự tiến hóa mới của ngành quản lý tài sản.

Cuối cùng, Choi Chang-hoon gần như là người tạo ra một hệ sinh thái đầu tư hơn là chỉ đơn thuần là người tạo ra sản phẩm đầu tư.

Bắt đầu từ bất động sản, ông đã mở rộng sang ETF, và từ ETF lại mở rộng sang quỹ hưu trí và phân bổ tài sản toàn cầu.

Những gì ông tạo ra không phải là quỹ mà là nền văn minh đầu tư.

Khi ngành quản lý tài sản Hàn Quốc đang nâng cao sự hiện diện trên thị trường toàn cầu, tinh thần doanh nhân tài chính của Choi Chang-hoon có thể được coi là một ví dụ điển hình cho thấy cách mà tài chính Hàn Quốc đã toàn cầu hóa.

: Phân tích SWOT :

Điểm mạnh
Chuyên môn đầu tư thay thế hàng đầu trong nước và khả năng phân bổ tài sản toàn cầu là điểm mạnh lớn nhất. Công ty đã xây dựng nền tảng đầu tư kết nối bất động sản, cơ sở hạ tầng và ETF, dẫn dắt thời đại tài sản 400 triệu tỷ won và tài sản quản lý 400 triệu tỷ won. Quan điểm dài hạn và triết lý đầu tư ổn định cũng là yếu tố khác biệt.

Điểm yếu
Tỷ lệ bất động sản, vốn là nền tảng thành công, vẫn còn cao. Giá trị của các tài sản đầu tư thay thế như văn phòng và khách sạn nước ngoài có thể ảnh hưởng đến kết quả hoạt động. Cũng có nhiệm vụ phải củng cố bản sắc của mình như một chiến lược gia của toàn bộ tập đoàn, vượt ra ngoài hình ảnh 'chuyên gia bất động sản'.

Cơ hội
Mở rộng thị trường hưu trí, tăng trưởng ETF, chứng khoán token (STO), token hóa tài sản, và mở rộng thị trường quản lý tài sản dựa trên AI mang đến cơ hội tăng trưởng khổng lồ cho Mirae Asset. Năng lực cạnh tranh của nền tảng ETF toàn cầu có khả năng trở thành rào cản gia nhập mạnh mẽ trong nhiều thập kỷ tới.

Thách thức
Cạnh tranh phí ETF gia tăng, biến động của thị trường bất động sản toàn cầu, thay đổi quy định đầu tư nước ngoài, và rủi ro đầu tư thay thế gia tăng là những yếu tố đe dọa chính. Sự theo đuổi của các đối thủ cạnh tranh như Samsung Asset Management cũng là một gánh nặng.

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #phân bổ tài sản toàn cầu
• #đầu tư thay thế
• #ETF