Sàn giao dịch tài sản ảo tăng cường kiểm soát nội bộ dù gặp khó khăn về hiệu suất

Các sàn giao dịch tài sản ảo tại Hàn Quốc, bao gồm Upbit, đã ghi nhận sự sụt giảm mạnh trong hiệu suất trong quý 1 năm nay, nhưng vẫn mở rộng đầu tư vào lĩnh vực bảo mật và giám sát. Điều này được cho là do sự gia tăng cần thiết trong việc củng cố hệ thống kiểm soát nội bộ, đặc biệt là sau các vụ tấn công mạng liên tiếp và các biện pháp trừng phạt từ Cơ quan Phân tích Thông tin Tài chính (FIU).

Theo thông tin từ ngành công nghiệp tài sản ảo vào ngày 18 tháng 5, chi phí nghiên cứu và phát triển của Dunamu, công ty điều hành sàn giao dịch Upbit, trong quý 1 năm nay đã đạt 92,487 tỷ đồng, tương đương 3,94% doanh thu hoạt động. Mặc dù lợi nhuận hoạt động và lợi nhuận ròng trong quý 1 giảm khoảng 78% so với cùng kỳ năm trước, nhưng chi phí nghiên cứu và phát triển lại tăng lên.

Các khoản đầu tư nghiên cứu và phát triển bao gồm các công nghệ như phát hiện giả mạo giấy tờ tùy thân để xác minh danh tính khách hàng (KYC), công nghệ phát hiện lưu lượng truy cập độc hại từ bot, hệ thống theo dõi giao dịch bất thường, và hợp đồng thông minh (tự động thực thi khi điều kiện được đáp ứng).

Sàn giao dịch Bithumb cũng đang nỗ lực củng cố hệ thống bảo mật và chống rửa tiền (AML) mặc dù gặp khó khăn về hiệu suất. Mặc dù không công bố quy mô cụ thể của chi phí nghiên cứu và phát triển, nhưng công ty đã thông báo rằng họ đang thực hiện nghiên cứu thiết kế cấu trúc hệ thống để tăng cường bảo mật, triển khai hệ thống ngăn chặn giao dịch tự động, và nâng cao hệ thống báo cáo giao dịch nghi ngờ (STR).

Ngoài ra, Bithumb cũng đã phản ánh khoản tiền phạt 368 tỷ đồng do FIU áp đặt vào báo cáo tài chính quý 1 dưới dạng nợ phải trả cho vụ kiện. Điều này cho thấy rằng các biện pháp trừng phạt từ cơ quan tài chính đang tạo ra gánh nặng thực sự cho hoạt động của công ty. Trước đó, Bithumb đã bị FIU trừng phạt vào tháng 4 vì vi phạm nghĩa vụ cấm giao dịch với các doanh nghiệp tài sản ảo không được báo cáo theo Luật Thông tin Tài chính Đặc biệt (đặc luật). Do đó, quy mô nợ phải trả cho vụ kiện đã tăng mạnh từ 26,7918 tỷ đồng năm ngoái lên 395,4668 tỷ đồng trong quý 1 năm nay.

Nguyên nhân khiến các sàn giao dịch tài sản ảo phải tăng cường hệ thống bảo mật và kiểm soát nội bộ là do các vụ tấn công mạng liên tiếp và sự gia tăng quy định từ cơ quan tài chính. Đặc biệt, Ủy ban Tài chính đã thông báo về việc áp dụng hệ thống báo cáo tự động cho các giao dịch lớn liên quan đến sàn giao dịch nước ngoài hoặc ví cá nhân qua việc sửa đổi Nghị định thi hành Luật Đặc biệt vào tháng 3, dẫn đến gánh nặng đầu tư tăng lên. Sự mở rộng tham gia của các công ty vào thị trường tài sản ảo cũng làm tăng nhu cầu nâng cao hệ thống liên quan.

Các chuyên gia cho rằng khi thị trường tài sản ảo ngày càng được tích hợp vào hệ thống tài chính chính thức, gánh nặng đầu tư vào bảo mật và kiểm soát nội bộ của các sàn giao dịch cũng sẽ gia tăng. Giáo sư Hwang Seok-jin từ Trường Cao học An ninh Thông tin Quốc tế, Đại học Dongguk cho biết: "Khi các sản phẩm tài sản kỹ thuật số mới như stablecoin hay chứng khoán token (STO) ngày càng phát triển, gánh nặng về bảo mật và quản lý rủi ro của các sàn giao dịch cũng sẽ tăng lên. Mặc dù hiện tại gánh nặng chi phí là lớn, nhưng cần xem đây là một khoản đầu tư dài hạn để nâng cao độ tin cậy và tính bền vững của các sàn giao dịch."