Ngân hàng Welcome và KB bị lừa đảo cho vay phụ tùng ô tô, thiệt hại ước tính 1.000 tỷ đồng

Ngân hàng Welcome và KB đã bị phát hiện có vụ lừa đảo cho vay dựa trên doanh thu phụ tùng ô tô, khiến cơ quan tài chính phải vào cuộc điều tra.

Theo thông tin từ cơ quan tài chính và ngành ngân hàng ngày 30 tháng 4, Ngân hàng Welcome đã tự nguyện báo cáo vụ việc lên Cơ quan Giám sát Tài chính vào tháng 11 năm ngoái và ngừng cung cấp sản phẩm liên quan. Ngân hàng KB cũng công bố lỗ 45 tỷ đồng vào tháng 1.

Sản phẩm bị lừa đảo là hình thức tài chính hỗ trợ vốn cho các công ty phụ tùng ô tô, dựa trên hóa đơn sửa chữa từ hệ thống AOS. Sau khi sửa chữa hoàn tất, khoản vay được hoàn trả bằng tiền bảo hiểm.

Tuy nhiên, các công ty lừa đảo đã lợi dụng hệ thống AOS để phát hành hóa đơn giả nhằm vay tiền. Họ còn thành lập nhiều công ty đặc biệt để tránh giới hạn vay.

Ngành ngân hàng ước tính tổng số tiền cho vay liên quan đến vụ lừa đảo này lên tới 3.000 tỷ đồng, trong đó khoảng 2.000 tỷ đồng đã được thu hồi. Thiệt hại cuối cùng ước tính khoảng 1.000 tỷ đồng. Ngân hàng Welcome cho biết "cuộc điều tra của Cơ quan Giám sát Tài chính đã kết thúc từ năm ngoái" và "thiệt hại thực tế có thể dưới 900 tỷ đồng".

Hiện tại, Cơ quan Giám sát Tài chính đang kiểm tra Ngân hàng KB và đã tiến hành điều tra toàn diện về doanh thu phụ tùng ô tô trong ngành ngân hàng, nhưng chưa phát hiện thêm trường hợp lừa đảo nào khác.

Trong khi đó, cảnh sát đang tiếp tục điều tra các công ty phụ tùng và những người liên quan đến vụ lừa đảo này.

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #lừa đảo cho vay
• #Ngân hàng Welcome
• #thiệt hại