Ngăn chặn các hình thức lừa đảo mới: Tài khoản nghi ngờ sẽ bị khóa trong 72 giờ

Các cơ quan tài chính Hàn Quốc đang thiết lập một hệ thống ứng phó nhanh chóng để ngăn chặn các tài khoản nghi ngờ liên quan đến lừa đảo qua điện thoại, lừa đảo không đến, lừa đảo tình cảm và lừa đảo đầu tư. Mục tiêu là giảm thiểu những khoảng trống trong hệ thống pháp lý hiện tại, nơi mà các công ty tài chính thường không thể ngăn chặn tài khoản do không rõ ràng về phân loại lừa đảo qua điện thoại.

Vào ngày 28 tháng 5, Ủy ban Tài chính đã tổ chức cuộc họp đầu tiên của "Hội đồng Chống Lừa Đảo Qua Điện Thoại". Hội đồng này là một cơ quan được thành lập để chính thức hóa kênh ứng phó với lừa đảo qua điện thoại trong lĩnh vực tài chính, trước đây hoạt động không thường xuyên. Tại cuộc họp, các vấn đề như hệ thống tạm ngừng giao dịch tài khoản nghi ngờ lừa đảo mới, phương pháp phát hiện tài khoản ảo và các biện pháp tự bảo vệ trong lĩnh vực tài chính đã được thảo luận.

Điểm mấu chốt là "chặn trước" các tài khoản nghi ngờ lừa đảo mới. Ủy ban Tài chính dự kiến sẽ thực hiện "Hướng dẫn về hệ thống tạm ngừng giao dịch tài khoản nghi ngờ lừa đảo mới" từ cuối tháng 6. Theo đó, các công ty tài chính có thể tạm ngừng tài khoản tối đa 72 giờ nếu có nghi ngờ về tội phạm sử dụng viễn thông, bất kể loại tội phạm, thông qua hệ thống phát hiện giao dịch bất thường (FDS), báo cáo từ nạn nhân và thông báo từ cảnh sát.

Trước đây, các hình thức lừa đảo như lừa đảo không đến, lừa đảo tình cảm và lừa đảo đầu tư thường được ngụy trang dưới dạng giao dịch hàng hóa và dịch vụ, khiến việc xác định xem chúng có thuộc về lừa đảo qua điện thoại hay không trở nên không rõ ràng theo luật về hoàn trả thiệt hại từ lừa đảo qua viễn thông. Các công ty tài chính có thể theo dõi dòng tiền giữa các tài khoản nhưng gặp khó khăn trong việc xác định mối quan hệ giao dịch thực sự hoặc tính chất lừa đảo, dẫn đến việc họ không thể chủ động ngừng tài khoản.

Trong tương lai, sau khi các công ty tài chính tạm ngừng tài khoản nghi ngờ, Đội ứng phó tích hợp về lừa đảo tài chính qua viễn thông của Cảnh sát Quốc gia sẽ đưa ra quyết định trong vòng 72 giờ về việc tài khoản đó có phải là lừa đảo qua điện thoại hay lừa đảo mới hay không và thông báo cho các công ty tài chính. Nếu được xác định là lừa đảo qua điện thoại, sẽ tiến hành các thủ tục ngừng thanh toán và bồi thường thiệt hại theo luật về hoàn trả thiệt hại từ lừa đảo qua viễn thông. Nếu được xác định là lừa đảo mới, tài khoản sẽ bị tạm ngừng giao dịch trong 7 ngày theo quy định của Luật Thông tin Tài chính, và sau khi xem xét bởi Cơ quan Phân tích Tài chính, có thể kéo dài thời gian ngừng giao dịch lên đến 60 ngày.

Hệ thống phát hiện nhằm mục tiêu vào tài khoản ảo và lừa đảo mới cũng sẽ được củng cố. Ủy ban Tài chính, Cơ quan Giám sát Tài chính và Trung tâm An ninh Tài chính đang chuẩn bị dự thảo quy tắc phát hiện chung cho 6 loại lừa đảo mới và 9 loại tài khoản ảo. Sau khi thực hiện mô phỏng theo từng lĩnh vực trong tháng 6 và tháng 7, quy tắc chung cuối cùng sẽ được xác định vào quý 3 và sẽ được áp dụng lần lượt bắt đầu từ lĩnh vực ngân hàng. Sau đó, sẽ mở rộng sang các lĩnh vực như tài khoản ảo của thẻ tín dụng và tài khoản tiết kiệm, nơi mà việc phát hiện trước đây còn hạn chế.

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #lừa đảo qua điện thoại
• #lừa đảo mới
• #tài khoản nghi ngờ