Cảnh báo lừa đảo cho thuê nhà qua tài khoản nhóm giả mạo

Gần đây, đã xuất hiện trường hợp lừa đảo cho thuê nhà và lừa đảo qua điện thoại sử dụng tài khoản nhóm giả mạo mang tên cá nhân. Để ngăn chặn thiệt hại thêm cho người tiêu dùng, Cơ quan giám sát tài chính đã phát đi cảnh báo tiêu dùng vào ngày 28 tháng 5.

Tài khoản nhóm giả mạo được hiểu là tài khoản được mở bằng tên của một tổ chức không chính thức, nhưng lại có vẻ giống như tên cá nhân. Ví dụ, một tổ chức có tên là "Hội những người dân mở rộng đường ở Hong Eun Dong" có thể được rút ngắn thành "Hong Gil Dong". Theo luật danh tính tài chính, cá nhân có thể mở tài khoản bằng tên trên chứng minh thư, trong khi tổ chức không chính thức có thể mở tài khoản bằng tên được cấp bởi cơ quan thuế.

Vấn đề là tài khoản nhóm này bên ngoài trông giống như tài khoản cá nhân. Nếu bên giao dịch thấy tên trên hợp đồng và tên chủ tài khoản giống nhau, họ có thể gửi tiền mà không nghi ngờ gì, trong khi thực tế người nhận tiền không phải là cá nhân mà là một tổ chức không chính thức.

Trên thực tế, đã có trường hợp một môi giới bất động sản tạo ra một tổ chức mang tên chủ nhà để nhận tiền đặt cọc từ người thuê qua tài khoản nhóm. Theo Cơ quan giám sát tài chính, một môi giới bất động sản tên A đã được ủy quyền quản lý bất động sản từ chủ nhà B, nhưng đã lừa dối chủ nhà rằng đã ký hợp đồng cho thuê, và nhận khoảng 8 tỷ đồng tiền đặt cọc từ người thuê qua tài khoản mang tên tổ chức của B.

Cơ quan giám sát tài chính cho rằng việc lừa đảo tài chính thông qua tài khoản nhóm giả mạo không thể chỉ dựa vào nỗ lực phòng ngừa thông thường của người tiêu dùng, vì vậy họ quyết định cải thiện cách quản lý tài khoản của các công ty tài chính. Họ đã hướng dẫn các công ty tài chính phải đặc biệt chú ý khi có yêu cầu mở tài khoản với tên tổ chức có khả năng gây nhầm lẫn với tên cá nhân.

Hơn nữa, ngành ngân hàng sẽ yêu cầu khi cấp tài khoản cho tổ chức không chính thức, phải thêm cụm từ "(tổ chức)" bên cạnh tên tổ chức. Do đó, khi chuyển tiền, tên chủ tài khoản sẽ được hiển thị từ "Hong Gil Dong" thành "Hong Gil Dong (tổ chức)". Ngành ngân hàng dự kiến sẽ thực hiện điều này vào tháng 6.

Cơ quan giám sát tài chính đặc biệt nhấn mạnh rằng khi chuyển tiền lớn như tiền đặt cọc thuê nhà, nếu bên giao dịch là cá nhân nhưng tên tài khoản có cụm từ "(tổ chức)" bên cạnh, người chuyển tiền cần phải cẩn trọng vì đây là tài khoản của tổ chức chứ không phải cá nhân.

* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #Cơ quan giám sát tài chính
• #tài khoản nhóm giả mạo
• #lừa đảo cho thuê nhà