Khả năng giảm mức phạt đối với chứng khoán liên kết với chỉ số Hồng Kông ELS

Mức phạt đối với việc bán không hoàn chỉnh chứng khoán liên kết với chỉ số Hồng Kông ELS đã bước vào giai đoạn xem xét lại với mức phạt khoảng 14.000 tỷ đồng. Ủy ban Tài chính đã từ chối đề xuất của Ủy ban Giám sát Tài chính, trong khi Giám đốc Ủy ban Giám sát Tài chính cũng đã ngầm chỉ ra khả năng giảm mức phạt, khiến cho việc xác nhận mức phạt hiện tại trở nên khó khăn hơn.

Theo thông tin từ ngành tài chính vào ngày 14, Giám đốc Ủy ban Giám sát Tài chính Lee Chan-jin đã gợi ý về khả năng giảm mức phạt khi trả lời câu hỏi của phóng viên về việc giảm mức phạt đối với Hồng Kông ELS. Ủy ban Giám sát Tài chính dự kiến sẽ hoàn tất việc xem xét bổ sung trong tháng này và gửi lại cho Ủy ban Tài chính.

Trước đó, trong cuộc họp định kỳ lần thứ 9, Ủy ban Tài chính đã thảo luận về kết quả kiểm tra các ngân hàng và công ty chứng khoán liên quan đến Hồng Kông ELS, và đã yêu cầu Ủy ban Giám sát Tài chính xem xét lại do một số vấn đề về sự thật và các quy định pháp lý. Đây là lần đầu tiên trong 8 năm qua Ủy ban Tài chính công khai từ chối đề xuất của Ủy ban Giám sát Tài chính kể từ vụ việc liên quan đến Samsung Biologics.

Tuy nhiên, tính chất của hai vấn đề này là khác nhau. Trong vụ việc Samsung Biologics, vấn đề chính là việc có hay không hành vi gian lận kế toán và vi phạm quy định kế toán. Sau khi xem xét lại, mức phạt thậm chí còn tăng lên. Ngược lại, trong trường hợp Hồng Kông ELS, vấn đề chính nổi bật là việc duy trì mức phạt lớn như thế nào dựa trên tiêu chí và quy định pháp lý.

Ủy ban Giám sát Tài chính đã quyết định mức phạt tổng cộng khoảng 14.000 tỷ đồng đối với 5 ngân hàng bao gồm KB Kookmin, Shinhan, Hana, NH Nonghyup và SC First Bank. Mức phạt ban đầu được đề xuất lên tới 40.000 tỷ đồng, nhưng đã giảm xuống còn khoảng 20.000 tỷ đồng dựa trên kết quả bồi thường tự nguyện của các ngân hàng, và đã giảm xuống mức hiện tại sau khi trải qua quá trình xem xét kỷ luật.

Khả năng giảm mức phạt được đề cập là do phương pháp tính toán hiện tại có khả năng bị tranh chấp trong các vụ kiện trong tương lai. Theo Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính, mức phạt không chỉ dựa trên quy mô bán hàng mà còn xem xét mức độ vi phạm, nỗ lực bồi thường thiệt hại và phạm vi trách nhiệm của từng công ty bán hàng. Ngành ngân hàng có khả năng sẽ lập luận rằng mức phạt hiện tại là quá cao, vì họ đã thực hiện bồi thường tự nguyện quy mô lớn và mức độ bán hàng và vi phạm của từng công ty là khác nhau. Hơn nữa, Hồng Kông ELS là trường hợp lớn đầu tiên bị áp dụng mức phạt lớn sau khi Luật Bảo vệ Người tiêu dùng Tài chính có hiệu lực.

Ngành tài chính dự đoán rằng Ủy ban Giám sát Tài chính sẽ sắp xếp lại mức độ vi phạm của từng công ty bán hàng và cơ sở tính toán mức phạt trong quá trình bổ sung, sau đó sẽ gửi đề xuất điều chỉnh. Nếu mức phạt hàng nghìn tỷ đồng được xác nhận, khả năng ngành ngân hàng khởi kiện hành chính sẽ rất cao, do đó các cơ quan chức năng cũng cần nâng cao khả năng phòng vệ pháp lý trước khi đưa ra quyết định cuối cùng.



* Bài viết này được dịch tự động bằng AI.

• #mức phạt
• #Ủy ban Giám sát Tài chính
• #Hồng Kông ELS